□文/王燕（上海電力學院經(jīng)濟與管理學院上海）

基于博弈論的市場秩序風險防控分析

□文/王燕
（上海電力學院經(jīng)濟與管理學院上海）

［提要］社會處于經(jīng)濟制度的轉型期，市場秩序風險監(jiān)管面臨很大挑戰(zhàn)。本文界定市場秩序風險的內(nèi)涵及風險管理的目標，基于博弈論，從微觀角度分析市場秩序風險防控的影響因素，從工商部門的角度給出市場秩序風險防控措施。

市場秩序；風險管理；博弈論

收錄日期：2016年9月7日

引言

改革開放30多年來，建設有中國特色的社會主義市場經(jīng)濟取得了很大成就，但我們?nèi)蕴幱诮?jīng)濟制度的轉型期，市場機制本身的建設并不完善，而且經(jīng)濟的快速發(fā)展使得各類新經(jīng)濟組織、新興業(yè)態(tài)、新交易方式不斷涌現(xiàn)，市場秩序風險的成因越來越復雜、表現(xiàn)形式越來越多樣化、發(fā)生的頻率越來越高，市場秩序監(jiān)管工作面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。

黨的十八大提出：“加強社會建設，是社會和諧穩(wěn)定的重要保證。必須從維護最廣大人民的根本利益的高度，加快健全基本公共服務體系，加強和創(chuàng)新社會管理，推動社會主義和諧社會建設”。工商行政管理機關作為市場監(jiān)管和行政執(zhí)法部門，在貫徹落實黨的十八大提出的加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的工作中肩負著義不容辭的重要責任。如何創(chuàng)新監(jiān)管機制，有效地監(jiān)管市場秩序風險，減少風險事件的發(fā)生，對人民生產(chǎn)、生活造成盡量低的影響，已成為工商部門面臨的一項重要議題。開展對市場秩序風險防控機制的研究，既是一項涉及管理學、社會學、自然科學等多學科的理論研究，具有十分重要的學術價值；又與現(xiàn)實社會緊密結合，對工商行政管理工作實踐具有重大的指導意義和實際應用價值。

一、市場秩序風險

風險是由于人們對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導致的實際結果與預期結果之間的偏離程度。包括三個要素：風險因素、風險事故、風險損失。風險因素是指引起或增加風險事故發(fā)生的機會或影響損失程度的條件，風險因素越多，風險事故發(fā)生的機會就越大；風險事故是指直接或間接造成損失發(fā)生的偶發(fā)事件，是造成損失的直接原因或間接原因；風險損失是指由于風險事故的發(fā)生或風險因素的存在所導致的經(jīng)濟、社會價值的減少或喪失。

在實踐中，不同國家和組織對風險的界定也不盡相同，但普遍強調(diào)可能性和影響兩個方面。簡言之，風險就是可能發(fā)生的突發(fā)事件，包括兩個基本要素：可能性和不利后果。其中，不利后果包括主觀和客觀兩個方面，即可能產(chǎn)生的客觀損失（人員傷亡、經(jīng)濟損失、法律責任、環(huán)境影響等）和可能造成的主觀影響（人群心理影響、社會影響、政治影響等）。

工商行政管理部門是市場監(jiān)管和行政執(zhí)法的重要職能部門，承擔著規(guī)范和維護市場秩序的重要職責。我們所要研究的風險指的是在市場秩序中客觀存在，并且屬于工商行政管理部門職能范圍之內(nèi)的風險。市場秩序是市場中各經(jīng)濟主體運行所依靠的基本行為規(guī)范和準則，是市場機制賴以發(fā)揮作用的依據(jù)和基礎。主要包括市場準入秩序、退出秩序、市場競爭秩序和市場交易秩序。市場秩序風險是指市場秩序偏離預期目標的可能性和程度。良好的市場秩序有利于資源在市場中的有效配置，如何才能更好地監(jiān)管市場秩序，嚴格履行我們應盡的職責，使市場秩序不偏離預期目標，對人民生產(chǎn)、生活造成盡量低的影響，是工商部門市場秩序風險防控的最終目標。

二、風險管理

目前，工商部門面臨的風險管理出現(xiàn)了以下幾個特點：（1）風險管理的對象越來越復雜，要求風險管理工作走向綜合。面對復雜多變的風險管理工作，應將其從單一風險管理走向綜合風險管理。也應注意發(fā)現(xiàn)新的風險點，更應該把風險管理工作納入到日常工作和規(guī)劃中來，轉變成政府的日常行為，并為持續(xù)、動態(tài)發(fā)展配備充分的資源；（2）針對目前市場秩序監(jiān)管風險存在的客觀現(xiàn)實，為進一步提高基層日常監(jiān)管的有效性，提升轄區(qū)風險防控的能力，建立市場秩序風險常態(tài)化防范機制?！帮L險常態(tài)化防范機制是以分級分類風險控制為核心，對市場秩序?qū)嵤╋L險識別、風險評估、風險防控的常態(tài)化管理機制。風險管理實際上是一種決策過程。根據(jù)風險管理框架理論，不論什么類型的風險，其管理過程一般都包括如下幾個步驟：

（一）設定風險管理的目標。風險管理的目標應與組織的整體目標相一致，還要考慮組織對風險的偏好和容忍度。對于工商部門來說，更好地監(jiān)管市場秩序，使市場秩序不偏離預期目標，對人民生產(chǎn)、生活造成盡量低的影響，是工商部門市場秩序風險防控的最終目標。

（二）風險識別。風險識別是風險管理的首要步驟，它是指工商部門在各類市場秩序風險事件發(fā)生之前運用各種方法系統(tǒng)地認識所面臨的各種風險以及分析風險事件發(fā)生的潛在原因。通過調(diào)查與分析來識別風險的存在；通過歸類，掌握風險產(chǎn)生的原因和條件，以及風險具有的性質(zhì)。由于市場秩序風險存在的客觀性與普遍性及風險識別的主觀性兩者之間的差異，使正確識別風險成為風險管理中最重要，也是最困難的工作。對于風險管理主體來說，憑借其經(jīng)驗和一般知識便可識別供應鏈面臨的常見風險。但對于新的、潛在的風險，其識別難度較大，需要按照一定的方法來進行識別。比如德爾菲法、歷史事件分析法和流程分析法。

（三）風險評估。結合工商部門市場秩序風險防控的目標，利用定性或定量分析方法衡量損失的頻度與強度。按發(fā)生風險事件的可能性和風險事件造成影響的破壞性為原則建立分級標準，并對發(fā)現(xiàn)的風險按標準進行分類分級。

（四）風險防控。風險防范控制是指工商部門在市場秩序風險進行識別、評估的基礎上，分析存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，有針對性地采取積極防范控制措施的行為。防范控制措施的確定可以從降低風險發(fā)生的可能性、減小后果的嚴重性、加強風險承受力和控制力等方面考慮。防范控制的目標是為了在風險發(fā)生之前，降低風險發(fā)生的概率；風險發(fā)生之后，降低風險發(fā)生造成的損失，從而使風險造成的損失降到最低的程度，是一種主動積極的風險管理方法。

1、風險防控工作原則。（1）可行性。所有風險控制方法應在資源及條件允許范圍之內(nèi)；（2）有效性。風險防控措施要能有效彌補漏洞、改進不足；（3）針對性。針對不同風險的特點和等級，提出針對性的風險防控措施。要把工作落實到每一個風險控制點，進行具體管理；（4）綜合性。要綜合考慮風險的各個方面，跳出部門局限，加強跨地區(qū)、跨部門的風險溝通與工作交流；（5）及時性。要在開展風險評估的過程中，“邊評估、邊控制”，及時發(fā)現(xiàn)問題、及時采取控制措施；（6）責任明確。要明確監(jiān)督管理責任和控制主體責任，確定風險防控工作的措施和完成時限，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，持續(xù)推進；（7）成本效益。并不是所有風險都必須或能夠完全消除，也不是所有風險都必須花費巨大成本去消除。要在一定資源約束條件下，尋求最有效的控制措施，將現(xiàn)有風險降低到可接受和可控制的范圍內(nèi)。

2、風險防控責任。對于工商系統(tǒng)內(nèi)的各類型、各區(qū)域風險，要明確風險防控的主體責任單位，督促、指導有關主體責任單位，采取風險防控措施，在規(guī)定時間內(nèi)有效控制風險。

三、基于博弈論的市場秩序風險防控影響因素分析

工商部門檢查商戶的經(jīng)營行為過程是典型的博弈過程，參與人有兩個，一個是工商部門，一個是被檢查的商戶，下面基于博弈論進行分析，旨在從微觀層面找出市場秩序風險防控的影響因素。

（一）模型假設

（1）商戶有兩種行為。一類是誠信經(jīng)營企業(yè)，能夠嚴格遵守法規(guī)，誠信經(jīng)營；另一類是不誠信企業(yè)，對客戶夸大宣傳，甚至出售假冒偽劣產(chǎn)品，稱為造假企業(yè)。

（2）商戶為了牟取暴利，會進行“造假”。設企業(yè)的“造假”收益為RF＞0。

（3）工商部門為減少市場秩序風險，通常會對商戶進行調(diào)查。設調(diào)查成本為CI＞0。

（4）對于誠信商戶，正常收益為RN?RF。

（5）工商部門若發(fā)現(xiàn)商戶造假，則給予罰金F，F(xiàn)?RF。實際中，工商部門不清楚商戶的類型，商戶也不能確定工商部門是否進行調(diào)查，工商部門和商戶之間存在信息不對稱，雙方進行的實際上是不完全信息博弈。

（6）工商部門不能辨識商戶是否誠信，但知道商戶誠信的概率為PZ，不誠信的概率為1-PZ；工商部門也不知道商戶是否進行“造假”，但知道商戶“造假”的概率為Pπ，不“造假”的概率為1-Pπ。

（7）商戶不知道工商部門是否進行調(diào)查，但知道工商部門進行調(diào)查的概率為PI，不調(diào)查的概率為1-PI。而且工商部門在調(diào)查時能夠發(fā)現(xiàn)商戶造假行為的概率是PR，不能發(fā)現(xiàn)商戶造假行為的概率是1-PR。

（二）商戶的策略分析

商戶“造假”時的期望收益為：

商戶不“造假”時的期望收益為：

則商戶將選擇誠信經(jīng)營。

通過式（2）可知，影響商戶是否進行誠信經(jīng)營的因素有造假的收益、造假被查出后的罰金、工商部門檢查的頻率、工商部門檢查的效率和正當經(jīng)營的收益，造假收益越小、工商部門的處罰力度越大、檢查的頻率越高、檢查的效率越高，商戶將越愿意選擇誠信經(jīng)營。商戶造假的收益也因行業(yè)而異，或高或低，是工商部門把控不了的；對商戶不誠信行為的處罰，要符合相關規(guī)定。因此，對工商部門來講，如何增加排查次數(shù)，加大檢查頻率和效率是防范市場秩序風險的工作重點。

四、市場秩序風險防控措施

（一）實行商戶排查工作常態(tài)化、固態(tài)化。有效防范市場秩序風險應是不斷提高工商部門對管轄區(qū)域內(nèi)所有主體的了解程度，最根本的實現(xiàn)途徑是進行日常排查。具體來說，要嚴格按照規(guī)定的時間和要求開展風險排查工作，通過不定期抽查、定期公示等手段，不斷對此項工作進行強化，將市場秩序排查逐漸轉化為工作人員的一項日常工作。

（二）制定并實施重點風險區(qū)域重點管理制度。對于檢查的頻率，理論上是越多越好，但限于工商部門的人力有限，采用重點風險區(qū)域重點管理的思路。依據(jù)市場秩序風險造成社會影響的破壞性和發(fā)生的可能性為分類標準，對市場秩序風險進行重點和非重點分類。從市場秩序風險導致的影響程度來看，基于歷史事件法分析，影響程度較大的有：涉及食品安全問題的；引發(fā)重大安全事故的；可能造成群訪群訴的；位于政府周邊、著名景點等重點地區(qū)的；涉及敏感時期的。從市場秩序風險發(fā)生的可能性來看，根據(jù)歷史排查數(shù)據(jù)，得出可能性較高的行業(yè)。比如餐飲業(yè)、食品加工業(yè)等；也可以按地區(qū)情況統(tǒng)計，比如高風險經(jīng)營主體往往主要集中在農(nóng)村地區(qū)、城鄉(xiāng)結合部地區(qū)和拆遷改造地區(qū)。對于上述重點區(qū)域，要建立規(guī)范的排查制度和辦法，嚴格按照排查辦法重點排查。

（三）建立與社區(qū)網(wǎng)格的風險防范聯(lián)動機制。通過加強與社區(qū)網(wǎng)格的協(xié)調(diào)配合，建立風險防范的聯(lián)動機制。充分發(fā)揮社區(qū)網(wǎng)格“觸角”多的優(yōu)勢，發(fā)動更多社會力量，積極參與風險防范，擴大信息來源途徑。與地方政府及相關部門協(xié)調(diào)建立風險信息共享機制，建立信息聯(lián)絡員制度，定期與聯(lián)絡員聯(lián)系；由工作人員負責與轄區(qū)的村委會、居委會、社區(qū)及其工作人員建立信息聯(lián)絡員制度；與社會化管理系統(tǒng)等其他部門的數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)對接，建立數(shù)據(jù)庫共享平臺，進一步建設與經(jīng)濟戶口管理系統(tǒng)的交互、與案件系統(tǒng)交互、與廣告商標合同監(jiān)督管理系統(tǒng)的交互、與工商部門政府網(wǎng)站的交互等功能。

（四）建立風險反饋機制。各一級工商部門要及時總結風險防控工作在實踐中實施的效果，發(fā)現(xiàn)可能存在的缺陷，提出對方案的補充、修改意見，并及時進行反饋；上一級的工商部門要定期對各一級工商部門反饋的總結和建議，集中起來加以分析并反饋到工商部門風險日常管理活動中，從而避免犯同樣的錯誤。

主要參考文獻：

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［2］薛瀾，周玲，朱琴.完善與提升國家公共安全管理的基石［J］.江蘇社會科學風險治理，2008.11.

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上海高校人文社會科學重點研究基地“一帶一路”能源管理與發(fā)展戰(zhàn)略研究中心（項目編號：W K JD 15004）

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