張波 毛彥民

內(nèi)容摘要：移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)為代表的新一代信息通信技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪也顯現(xiàn)愈趨隱蔽、行為快速等特點(diǎn)，與此同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪行為所留下的痕跡也為大數(shù)據(jù)偵查的應(yīng)用奠定基礎(chǔ)，強(qiáng)大的大數(shù)據(jù)分析能力可大大提升偵查的效率。目前，在大數(shù)據(jù)應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪方面，仍存在“數(shù)據(jù)孤島”、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)價(jià)值、數(shù)據(jù)效率等困境。預(yù)使大數(shù)據(jù)偵查發(fā)揮最大效能，還需在法律與技術(shù)方面保障數(shù)據(jù)安全，突破數(shù)據(jù)壁壘，樹(shù)立電子數(shù)據(jù)理念，提升電子數(shù)據(jù)取證能力以及提升數(shù)據(jù)運(yùn)算效率等方面進(jìn)行完善。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪;大數(shù)據(jù);偵查

洗錢(qián)行為由刑法第191條規(guī)定為一種嚴(yán)重的犯罪行為。洗錢(qián)嚴(yán)重危害社會(huì)，刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。同時(shí)，洗錢(qián)也影響著經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，損害正常經(jīng)濟(jì)體的合法權(quán)益，破壞市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制有效運(yùn)作與公平競(jìng)爭(zhēng)，破壞銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，加大銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。據(jù)世界銀行估計(jì)，全球每年的洗錢(qián)規(guī)模在1.5萬(wàn)億至3萬(wàn)億美元之間，占全球GDP總額的2%到5%，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。

現(xiàn)今，以移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)為代表的新一代信息通信技術(shù)的發(fā)展，使得犯罪嫌疑人的洗錢(qián)手段也開(kāi)始呈現(xiàn)智能化的特征。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程的加快，互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)如網(wǎng)上銀行、虛擬貨幣使用的頻率越來(lái)越高。特別是隨著當(dāng)前移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，移動(dòng)支付、手機(jī)互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易使用比例也大幅提升，極大的便利了人們的工作、生活。與此同時(shí)，也給洗錢(qián)犯罪帶來(lái)了更廣闊的作案空間，洗錢(qián)犯罪的手段也開(kāi)始逐步轉(zhuǎn)向利用新一代支付手段。犯罪嫌疑人開(kāi)始利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)快捷性和匿名性等特征，進(jìn)行虛假交易或是快速多次轉(zhuǎn)移資金或提現(xiàn)。便利的支付手段使得洗錢(qián)效率大大提高，洗錢(qián)犯罪所需周期大大縮短。在洗錢(qián)犯罪利用網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)出專業(yè)化、智能化的特點(diǎn)，大大增加了偵查的難度，對(duì)實(shí)踐中洗錢(qián)犯罪的破獲帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。

一、網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪對(duì)偵查帶來(lái)的挑戰(zhàn)

傳統(tǒng)的洗錢(qián)分為三個(gè)階段，即放置階段、分層處理階段和整合階段，而且三個(gè)階段環(huán)環(huán)相扣（也稱為放置階段、離析階段、歸并階段）。相比傳統(tǒng)洗錢(qián)犯罪，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的獨(dú)有特點(diǎn)使得偵查在這三個(gè)階段的工作難度大大提升?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代提供的信息技術(shù)手段在不斷翻新、升級(jí)，加上洗錢(qián)犯罪的固有的隱蔽性和跨國(guó)性，二者的結(jié)合，導(dǎo)致偵查部門(mén)很難進(jìn)行即時(shí)、高效的偵查。在互聯(lián)網(wǎng)移動(dòng)支付領(lǐng)域內(nèi)尤為明顯，犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)支付迅速完成交易、進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)電子數(shù)據(jù)檢測(cè)系統(tǒng)與偵查部門(mén)銜接滯后，在偵查部門(mén)又難以直接接觸數(shù)據(jù)的矛盾下，可能讓具有犯罪可能性的交易隱藏的更久。

基于此，有學(xué)者將網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)可以定義為： 借助網(wǎng)上銀行及其他網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)提供的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)來(lái)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，以及利用電子貨幣、電子付款系統(tǒng)等電子支付工具進(jìn)行洗錢(qián)的行為。

（一）網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪手段的隱蔽性加大發(fā)案難度

洗錢(qián)的基本目的就是要使人把犯罪收益誤以為是合法經(jīng)營(yíng)收益，洗錢(qián)者的首要任務(wù)就是要選擇一種或者幾種能夠掩人耳目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為其洗錢(qián)活動(dòng)作掩護(hù)。本具有極高隱蔽性的傳統(tǒng)洗錢(qián)犯罪，因網(wǎng)絡(luò)的時(shí)空分離的特性，加大了洗錢(qián)犯罪的發(fā)案難度。

早期通過(guò)現(xiàn)金走私方式進(jìn)行的洗錢(qián)行為逐步被境外銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的方式代替。非法資金能以“悄然無(wú)息”的方式進(jìn)入金融體系，或者通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得資金的的跨境轉(zhuǎn)移，或者使用各種金融理財(cái)業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注，或者通過(guò)設(shè)立公司作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”，或者通過(guò)各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化。在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，諸如眾籌平臺(tái)、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、以支付寶、微信為代表的第三方支付以及第三方金融服務(wù)平臺(tái)等在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式迅猛發(fā)展，滋生了利用網(wǎng)上銀行、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)支付、互聯(lián)網(wǎng)賭博等新的洗錢(qián)方式。

犯罪集團(tuán)還利用具有專門(mén)知識(shí)的技術(shù)人員從事洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步加大了洗錢(qián)行為的隱蔽性。為了避免被查處，犯罪分子會(huì)拉攏如會(huì)計(jì)、律師、經(jīng)紀(jì)人等專業(yè)型人員為其提供洗錢(qián)相關(guān)的專業(yè)服務(wù)，例如策劃洗錢(qián)方案、更換賬戶、轉(zhuǎn)移資金、或?yàn)槠涮峁┯嘘P(guān)金融、法律方面的專業(yè)指導(dǎo)等。專業(yè)人員的介入使得洗錢(qián)行為更加隱蔽，洗錢(qián)方式更加復(fù)雜，犯罪集團(tuán)分工嚴(yán)密，協(xié)同配合，這使得移動(dòng)支付中洗錢(qián)犯罪活動(dòng)偵查取證難度大大增加。

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的洗錢(qián)犯罪手段在不斷翻新、升級(jí)，再加上洗錢(qián)犯罪的固有的隱蔽性，此類案件很難在短時(shí)間內(nèi)發(fā)覺(jué)，具有洗錢(qián)犯罪性質(zhì)的交易行為可能隱藏隱藏在海量的數(shù)據(jù)中，難以被發(fā)現(xiàn)。

（二）網(wǎng)絡(luò)的快捷性增加洗錢(qián)犯罪偵查線索的追蹤難度

放置階段是洗錢(qián)行為的首要階段，同時(shí)也是最容易被執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的階段，在此階段可以以較小的成本發(fā)現(xiàn)犯罪線索。犯罪嫌疑人借助互聯(lián)網(wǎng)支付手段，可以迅速完成交易、進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)，在短時(shí)間內(nèi)就完成放置階段，進(jìn)入下一洗錢(qián)階段。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)追查線索目前主要依靠可視化數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的刪除也就意味著偵查機(jī)關(guān)線索的滅失。

犯罪嫌疑人借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，利用移動(dòng)支付存在的制度上的金融監(jiān)管漏洞，通過(guò)自身技術(shù)運(yùn)作，輕輕地點(diǎn)點(diǎn)鼠標(biāo)，即可實(shí)現(xiàn)不法資金的快速轉(zhuǎn)移和漂白。對(duì)于通過(guò)利用網(wǎng)絡(luò)支付、空殼銀行、隱名托管、匿名資金等形式進(jìn)行的復(fù)雜洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，資金的轉(zhuǎn)移和清洗十分迅速。在案件啟動(dòng)偵查時(shí)，非法收益經(jīng)過(guò)犯罪嫌疑人的清洗可能已經(jīng)處于融合階段，與合法資金無(wú)異，且很可能被犯罪嫌疑人肆意揮霍。

可視化數(shù)據(jù)是偵查機(jī)關(guān)賴以追查案件的線索。移動(dòng)支付中的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)是借助互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)實(shí)施的，洗錢(qián)時(shí)的網(wǎng)絡(luò)信息記錄如瀏覽記錄、登陸記錄，甚至是轉(zhuǎn)賬記錄，嫌疑人可以很容易通過(guò)一些技術(shù)及設(shè)備人為地進(jìn)行刪除。而這些被刪除的信息記錄只有通過(guò)非可視化的數(shù)據(jù)記錄如代碼、編程等才能發(fā)現(xiàn)，這降低了偵查的效率，在洗錢(qián)犯罪行為時(shí)間跨度如此之短的情況下，偵查工作將受到極大阻礙。

二、大數(shù)據(jù)偵查應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的可行性分析

大數(shù)據(jù)是一個(gè)體量特別大，數(shù)據(jù)類別特別大的數(shù)據(jù)集，并且這樣的數(shù)據(jù)集無(wú)法用傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)工具對(duì)其內(nèi)容進(jìn)行抓取、管理和處理。大數(shù)據(jù)具有5v特點(diǎn)，即數(shù)據(jù)體量大（Volume）、處理速度快（Velocity）、數(shù)據(jù)類別大（Variety）、數(shù)據(jù)真實(shí)性（Veracity）、數(shù)據(jù)價(jià)值高（Value）。網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪實(shí)時(shí)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，同樣也可以被大數(shù)據(jù)分析研判，利用大數(shù)據(jù)處理速度快，可接受分析數(shù)據(jù)類別大的特點(diǎn)，在網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪偵查領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)偵查能夠有效地克服網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的高度隱蔽性、快捷性和分散廣的特點(diǎn)。

（一）網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪留下數(shù)據(jù)痕跡構(gòu)成數(shù)據(jù)研判對(duì)象

在現(xiàn)實(shí)世界，根據(jù)物質(zhì)交換理論，犯罪嫌疑人在犯罪現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施犯罪行為，在其作用客體上留下某些物質(zhì)，那么作為交換，他也會(huì)帶走某些物質(zhì)。洗錢(qián)犯罪即便再隱蔽，犯罪嫌疑人只要實(shí)施了洗錢(qián)犯罪行為，必將留下蛛絲馬跡。雖然其可視化的信息記錄已刪除，但是刪除、添加、修改等操作同樣會(huì)留下數(shù)據(jù)記錄。信息技術(shù)的使用使得數(shù)據(jù)的生成變得更容易。在犯罪嫌疑人將洗錢(qián)犯罪活動(dòng)延伸到網(wǎng)絡(luò)世界，必然會(huì)留下記錄他的行為軌跡的電子數(shù)據(jù)。犯罪嫌疑人的犯罪所得收益通過(guò)網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)、第三方支付進(jìn)行分層轉(zhuǎn)移，或直接購(gòu)買(mǎi)虛擬產(chǎn)品、實(shí)物產(chǎn)品、金融理財(cái)產(chǎn)等進(jìn)行各種交易，將違法所得和收益套現(xiàn)的行為，同時(shí)間也被網(wǎng)上銀行賬戶或是移動(dòng)支付平臺(tái)會(huì)留下賬單數(shù)據(jù)、交易記錄數(shù)據(jù)。洗錢(qián)犯罪的實(shí)施過(guò)程中，各個(gè)犯罪成員的聯(lián)系通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，也會(huì)留下聊天記錄數(shù)據(jù)，如果是通過(guò)移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)，則會(huì)留有通話和短信清單數(shù)據(jù)。種種痕跡，皆為偵查機(jī)關(guān)偵破案件的數(shù)據(jù)線索。數(shù)據(jù)通過(guò)公安機(jī)關(guān)搭建的違法資金數(shù)據(jù)運(yùn)算平臺(tái)，搭建地下錢(qián)莊分析模型進(jìn)行分析研判，對(duì)轉(zhuǎn)移的資金進(jìn)行實(shí)時(shí)追蹤，通過(guò)資金流向深挖上游犯罪行為能大大減少人力物力，提高偵查的效率。

（二）數(shù)據(jù)可采集以供網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪分析模型實(shí)時(shí)研判

來(lái)源于外部共享平臺(tái)、內(nèi)部數(shù)據(jù)庫(kù)以及互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)無(wú)論是可視化還是非可視化，都可以為洗錢(qián)犯罪的打擊提供資源。物聯(lián)網(wǎng)相關(guān)技術(shù)的發(fā)展，如射頻技術(shù)、智能傳感技術(shù)的應(yīng)用，也可以大大拓寬數(shù)據(jù)采集來(lái)源，為偵查工作提供大量線索。例如，通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘算法，發(fā)現(xiàn)目標(biāo)網(wǎng)站的傳輸方式、敏感字段信息，識(shí)別地下錢(qián)莊、網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站等，及時(shí)從源頭上進(jìn)行遏制，提高犯罪嫌疑人洗錢(qián)成本。當(dāng)前反洗錢(qián)的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)在反洗錢(qián)工作中利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，對(duì)可疑客戶及交易進(jìn)行分析并有效識(shí)別客戶身份，通過(guò)“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”形式的單線通道，將案件及時(shí)報(bào)送偵查機(jī)關(guān)。偵查機(jī)關(guān)通過(guò)大數(shù)據(jù)加強(qiáng)對(duì)線索信息的分析研判，發(fā)掘數(shù)據(jù)信息之間隱含的關(guān)聯(lián)，指導(dǎo)具體偵查工作，提高打擊洗錢(qián)犯罪的有效性。

偵查機(jī)關(guān)還可以憑借內(nèi)部數(shù)據(jù)庫(kù)積累的犯罪信息數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，在充足的樣本之上利用大數(shù)據(jù)分析、關(guān)聯(lián)技術(shù)監(jiān)測(cè)洗錢(qián)犯罪動(dòng)向趨勢(shì)、發(fā)案特點(diǎn)，建立數(shù)據(jù)模型，生成可視化圖表，發(fā)掘更多的案件線索和規(guī)律，形成預(yù)警機(jī)制。讓偵查機(jī)關(guān)在初查階段就能廣泛收集涉案信息，提前固定相關(guān)證據(jù)，把握偵查的主動(dòng)權(quán)，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢(qián)犯罪的精確打擊。

三、大數(shù)據(jù)偵查應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的困境分析

（一）“數(shù)據(jù)孤島”困境：難以打破網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪偵查相關(guān)機(jī)構(gòu)之間的壁壘

洗錢(qián)犯罪的流動(dòng)性強(qiáng)，偵查機(jī)關(guān)在實(shí)務(wù)工作中一個(gè)案件或是多個(gè)案件串并之后大多需要跨部門(mén)或跨區(qū)域辦案，數(shù)據(jù)如果不流通就會(huì)給偵查機(jī)關(guān)辦案帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。當(dāng)前，大數(shù)據(jù)應(yīng)用到洗錢(qián)犯罪偵查中，面臨的首要問(wèn)題就是“數(shù)據(jù)壁壘”、“數(shù)據(jù)孤島”現(xiàn)象。大數(shù)據(jù)時(shí)代數(shù)據(jù)的量級(jí)可以達(dá)到PB、ZB級(jí)別，然而大量數(shù)據(jù)分屬不同部門(mén)、行業(yè)，造成了一個(gè)個(gè)孤立的數(shù)據(jù)孤島，數(shù)據(jù)能夠產(chǎn)生地價(jià)值也大大的減少。大數(shù)據(jù)的扁平化、個(gè)性化、交互性、關(guān)聯(lián)性的特點(diǎn)，能夠克服信息管理縱向分工的治理局限，提高橫向協(xié)同的綜合性，使信息更具總體性、整合性并趨于常態(tài)化。

（二）數(shù)據(jù)安全困境：網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)安全性不高，數(shù)據(jù)易受侵害

人類進(jìn)入了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，而現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)具有整體性、不可感知性、不確定性、全球性、自發(fā)性等傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所不具備的特性，科技和現(xiàn)代化發(fā)展得越快、越成功，風(fēng)險(xiǎn)便越多、越突出。數(shù)據(jù)的發(fā)展與應(yīng)用，其數(shù)據(jù)安全問(wèn)題也不可避免。從數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)提煉、數(shù)據(jù)挖掘、安全分析、安全態(tài)勢(shì)判斷、安全檢測(cè)到發(fā)現(xiàn)威脅，已經(jīng)形成一個(gè)新的完整鏈條。在這一鏈條中，數(shù)據(jù)可能會(huì)丟失、泄露、被越權(quán)訪問(wèn)、被篡改，甚至涉及用戶隱私和企業(yè)機(jī)密等內(nèi)容。網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的數(shù)據(jù)通常都是和政府機(jī)關(guān)、企業(yè)單位、銀行客戶的個(gè)人等信息數(shù)據(jù)融合在一起，保護(hù)不力可能威脅到公民個(gè)人的信息安全、企業(yè)的商業(yè)秘密，甚至危害國(guó)家安全。在利用數(shù)據(jù)打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的同時(shí)，保護(hù)數(shù)據(jù)的安全也成為首要考慮的問(wèn)題。

（三）數(shù)據(jù)價(jià)值困境：網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪數(shù)據(jù)證據(jù)難獲取與采信度低

在對(duì)洗錢(qián)犯罪的偵查取證環(huán)節(jié)中，由于洗錢(qián)犯罪的特性，偵查機(jī)關(guān)難以對(duì)其及時(shí)偵查，也就難以及時(shí)進(jìn)行取證。由于網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪屬于非面對(duì)面犯罪，沒(méi)有特定受害人，而且證據(jù)信息可能分布在多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，就導(dǎo)致偵查人員需要采集、分析的犯罪信息不僅量大而且龐雜，取證工作耗時(shí)耗力，缺乏時(shí)效性。此外，偵查技術(shù)設(shè)備和偵查能力的欠缺，使得偵查人員不能適應(yīng)洗錢(qián)犯罪行為的技術(shù)性、專業(yè)性要求，可能也會(huì)造成證據(jù)采集質(zhì)量不高甚至忽視關(guān)鍵證據(jù)的收集，影響進(jìn)一步偵查工作。在犯罪深挖方面，偵查機(jī)關(guān)要證明犯罪嫌疑人涉嫌網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪，首先要收集涉案資金來(lái)源于上游犯罪。偵查實(shí)務(wù)中，偵查人員對(duì)上游犯罪的證據(jù)的收集大多來(lái)源于犯罪嫌疑人的口供，無(wú)法將案件轉(zhuǎn)化為法律事實(shí)，缺少客觀證據(jù)佐證，就難以形成完整的證據(jù)鏈或關(guān)鍵證據(jù)，不僅使網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪案件陷入困境，進(jìn)一步的犯罪深挖工作也難以有效進(jìn)行。

（四）數(shù)據(jù)效率困境：數(shù)據(jù)分析建設(shè)緩慢，導(dǎo)致偵查信息滯后

在提倡情報(bào)導(dǎo)偵的今天，信息的滯后性難免成為偵查機(jī)關(guān)及時(shí)偵查的掣肘。我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心每年會(huì)提交可疑資金交易報(bào)告，對(duì)于有些交易數(shù)據(jù)會(huì)移送給偵查機(jī)關(guān)進(jìn)行偵查。不過(guò)由于對(duì)交易數(shù)據(jù)的檢測(cè)以及后臺(tái)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選大多是人工操作，因此，發(fā)現(xiàn)可疑交易的速度遲延，部分可疑交易報(bào)告難免還會(huì)出現(xiàn)誤判，這就使得偵查機(jī)關(guān)難以根據(jù)這些信息提升對(duì)洗錢(qián)犯罪打擊的有效性。我國(guó)偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部未建立成熟的現(xiàn)代化系統(tǒng)性的情報(bào)信息機(jī)制，形成主動(dòng)預(yù)警系統(tǒng)和防控體系。這就使得偵查機(jī)關(guān)在洗錢(qián)犯罪中的偵查處于被動(dòng)地位，難以有效偵破案件打擊犯罪。缺乏信息共享機(jī)制以及偵查人員信息化技能不足等因素也制約著在偵查實(shí)務(wù)中對(duì)洗錢(qián)犯罪的偵破。

四、網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪偵查的大數(shù)據(jù)運(yùn)用探索

洗錢(qián)的過(guò)程相當(dāng)復(fù)雜、手段眾多，毋庸置疑，洗錢(qián)犯罪的預(yù)防與控制也必然是復(fù)雜的、專業(yè)的、多種措施并行。雖然受地域環(huán)境、社會(huì)制度以及文化背景的影響，對(duì)洗錢(qián)犯罪的認(rèn)識(shí)會(huì)有很多差異，但對(duì)洗錢(qián)犯罪不能單靠某個(gè)國(guó)家，也不能單靠某種制度，而是需要一個(gè)系統(tǒng)的機(jī)制予以預(yù)防與控制，它需要運(yùn)用系統(tǒng)思想和方法。從立法司法、制度建設(shè)、技術(shù)保障等措施出發(fā)，應(yīng)是一個(gè)協(xié)調(diào)一致的系統(tǒng)性的整體做法。

（一）完善洗錢(qián)犯罪數(shù)據(jù)立法，同時(shí)保障身份隱私與數(shù)據(jù)互通

隱私安全與數(shù)據(jù)互通并不是相排斥的一組概念，相反，只有隱私保護(hù)好了，數(shù)據(jù)才能安全地互通，各部門(mén)各單位團(tuán)體才能不違反保護(hù)個(gè)人隱私的規(guī)定提供數(shù)據(jù)。大數(shù)據(jù)偵查要在網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪領(lǐng)域暢通無(wú)阻地使用，數(shù)據(jù)的安全是前提，數(shù)據(jù)安全的保護(hù)，僅僅靠大數(shù)據(jù)技術(shù)，不足以保障其數(shù)據(jù)充分地運(yùn)用，也不能說(shuō)服各機(jī)關(guān)能毫無(wú)保留地共享數(shù)據(jù)。除了基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)等手段外，設(shè)立嚴(yán)格的管理辦法及法律法規(guī)，強(qiáng)制保護(hù)用戶的隱私數(shù)據(jù)也是一個(gè)必不可少的方式。只有落實(shí)到法律層面，數(shù)據(jù)安全的技術(shù)也會(huì)相應(yīng)加強(qiáng)，數(shù)據(jù)的共享才有基礎(chǔ)。

關(guān)于洗錢(qián)犯罪的規(guī)定主要是《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等反洗錢(qián)法律法規(guī)。以上的法律基本上未涉及關(guān)于洗錢(qián)犯罪的數(shù)據(jù)運(yùn)用問(wèn)題，對(duì)客戶的身份認(rèn)證和可疑交易報(bào)告也主要針對(duì)的是在實(shí)體銀行機(jī)構(gòu)辦理的各類業(yè)務(wù)。由于數(shù)據(jù)運(yùn)用的立法的缺失，無(wú)法對(duì)涉及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)和個(gè)人的客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測(cè)等方面提供法律支持，也給偵查機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)犯罪的線索、證據(jù)收集和立案?jìng)刹閹?lái)難度。

對(duì)于洗錢(qián)犯罪涉及部門(mén)之多，各部門(mén)之間也沒(méi)有提供數(shù)據(jù)的義務(wù)，為保障數(shù)據(jù)的安全與數(shù)據(jù)的高效使用，宜有法律予以保障，疏通數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)使用，盤(pán)活非動(dòng)態(tài)的數(shù)據(jù)?，F(xiàn)有的法律法規(guī)大多存在過(guò)于原則、不夠具體、操作性差等問(wèn)題，無(wú)法給予數(shù)據(jù)有力的保護(hù)。因此，有必要在現(xiàn)有法律對(duì)洗錢(qián)犯罪規(guī)定的基礎(chǔ)上，提高其關(guān)于洗錢(qián)犯罪數(shù)據(jù)使用的專指性以及操作性。由于洗錢(qián)犯罪數(shù)據(jù)的多樣性，宜根據(jù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類規(guī)定，分清哪些是可以直接交由公安機(jī)關(guān)使用的，哪些是需要通過(guò)脫敏化處理才能使用的，哪些是需要辦理相關(guān)的函調(diào)才能獲取的數(shù)據(jù)等，如此高效盤(pán)活各政企單位的數(shù)據(jù)。如在歐洲，只有在極特殊的情況下才能處理人們的敏感數(shù)據(jù)（ 敏感數(shù)據(jù)包括種族數(shù)據(jù)、政治生活數(shù)據(jù)等）。

（二）建立網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，逐步打破數(shù)據(jù)壁壘

打破數(shù)據(jù)壁壘，可建立針對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪的數(shù)據(jù)共享平臺(tái)。數(shù)據(jù)共享平臺(tái)的建立依賴于數(shù)據(jù)的互通，其可以從偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部數(shù)據(jù)以及外部數(shù)據(jù)兩方面入手，逐步打破壁壘。洗錢(qián)犯罪涉及的地域之廣，偵查機(jī)關(guān)系統(tǒng)內(nèi)部由于區(qū)域、級(jí)別和權(quán)限的限制，內(nèi)部數(shù)據(jù)共享的程度也較低。除了少量全國(guó)范圍內(nèi)共享的數(shù)據(jù)庫(kù)外，大多偵查部門(mén)的數(shù)據(jù)格式、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一且互不流通。此外，為了數(shù)據(jù)的集中管理和保密，不同級(jí)別的部門(mén)享有的數(shù)據(jù)權(quán)限也有相應(yīng)的層級(jí)限制。基層偵查部門(mén)在有數(shù)據(jù)采集需求時(shí)，往往要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批程序，流程較為繁瑣，有時(shí)甚至?xí)⒄`最佳偵查時(shí)機(jī)。因此，偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，在對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格分級(jí)管理的情況下，搭建數(shù)據(jù)共享中心，實(shí)現(xiàn)偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部的數(shù)據(jù)資源迅速流通。

偵查機(jī)關(guān)與外部的行業(yè)機(jī)構(gòu)之間也存在數(shù)據(jù)流通不暢的情況，給偵查工作帶來(lái)了很大不便。例如偵查機(jī)關(guān)向銀行、金融機(jī)構(gòu)等調(diào)取洗錢(qián)犯罪嫌疑人資金賬戶數(shù)據(jù)時(shí)需要履行嚴(yán)格的手續(xù)，向電信部門(mén)調(diào)取通信數(shù)據(jù)一般要到市級(jí)電信部門(mén)，并且一次只能獲取六個(gè)月之內(nèi)的通話數(shù)據(jù)。多個(gè)行業(yè)部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)則的限制，使涉案數(shù)據(jù)的收集、獲取耗費(fèi)了極大的時(shí)間，成了偵查工作的痛點(diǎn)所在。如果不能與外部行業(yè)機(jī)構(gòu)建立通暢的數(shù)據(jù)共享渠道，偵查機(jī)關(guān)得以分析的數(shù)據(jù)就大為減少，而且可能還會(huì)出現(xiàn)分析結(jié)果偏離事實(shí)的情況，誤導(dǎo)偵查方向，不能有效地對(duì)洗錢(qián)犯罪進(jìn)行打擊懲處。鑒于此，在法律許可的范圍之內(nèi)，偵查機(jī)關(guān)亟需與外部其他行業(yè)之間建立數(shù)據(jù)共享機(jī)制，以便及時(shí)獲取偵查線索。

（三）提升電子數(shù)據(jù)證據(jù)理念以及數(shù)據(jù)取證能力

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪主要在網(wǎng)上環(huán)境下運(yùn)行，所有交易在一定程度上均涉及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)與數(shù)據(jù)。除了和虛擬貨幣與法定貨幣間的轉(zhuǎn)換有關(guān)的有限操作外，幾乎不存在紙質(zhì)追蹤文件，而且這些有限的紙質(zhì)文件在與虛擬貨幣有關(guān)的調(diào)查中的作用，同樣也十分有限。2012年修訂的《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第48 條將“電子數(shù)據(jù)”作為法定證據(jù)之一。因此，在虛擬貨幣的非法使用方面，犯罪證據(jù)幾乎全部是電子證據(jù)，電子證據(jù)在利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的調(diào)查和起訴中具有至關(guān)重要的地位。這是執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融情報(bào)機(jī)構(gòu)均應(yīng)樹(shù)立的重要理念。

電子證據(jù)是通過(guò)使用電子設(shè)備而產(chǎn)生、存儲(chǔ)或傳遞的、可被法院采信的信息。盡管與傳統(tǒng)證據(jù)一樣，電子證據(jù)同樣面臨真實(shí)性、可接受性和關(guān)聯(lián)性三方面的證據(jù)挑戰(zhàn)，但是電子證據(jù)具有難以追蹤、需要專業(yè)知識(shí)、不穩(wěn)易改、可無(wú)限復(fù)制等與傳統(tǒng)證據(jù)不同的獨(dú)特特征，而這些獨(dú)特特征對(duì)于與虛擬貨幣有關(guān)的犯罪調(diào)查具有十分重要的意義。調(diào)查虛擬貨幣案件的能力將取決于收集和分析電子證據(jù)的專業(yè)單位的能力。盡管最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2014 年聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的范圍、管轄、初查及電子數(shù)據(jù)的取證與審查等方面，但是這些規(guī)定的落實(shí)并非易事。選擇適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行培訓(xùn)，使其在收集和分析電子證據(jù)方面具有適當(dāng)?shù)膶I(yè)水平，同時(shí)在設(shè)備及其他資源方面加大資金投入，不斷地提升電子證據(jù)取證技術(shù)水平，將是提升專業(yè)單位能力的關(guān)鍵舉措。

（四）完善網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪數(shù)據(jù)運(yùn)算流程，保障數(shù)據(jù)分析效率

典型的大數(shù)據(jù)的過(guò)程是4 個(gè)連續(xù)的階段， 包括數(shù)據(jù)生成、數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和數(shù)據(jù)分析。同時(shí)，數(shù)據(jù)分析的結(jié)果又生成數(shù)據(jù)作為數(shù)據(jù)源。要想挖掘出數(shù)據(jù)的價(jià)值，就要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。洗錢(qián)犯罪中要想從中辨別出可疑的交易信息或是資金流走的動(dòng)向，就要借力大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)各種數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分類關(guān)聯(lián)，從而建立數(shù)據(jù)模型，準(zhǔn)確識(shí)別洗錢(qián)犯罪嫌疑人。前述洗錢(qián)犯罪偵查中，對(duì)犯罪嫌疑人社會(huì)網(wǎng)絡(luò)關(guān)系、犯罪趨勢(shì)進(jìn)行分析等就是利用關(guān)聯(lián)性分析、聚類分析等大數(shù)據(jù)分析技術(shù)。數(shù)據(jù)分析是對(duì)已采集、傳輸、存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗處理的過(guò)程。同時(shí)，洗錢(qián)犯罪涉及的環(huán)節(jié)多，金融操作、銀行轉(zhuǎn)賬等網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)記錄多，并且存儲(chǔ)在云端的結(jié)構(gòu)多樣等特征也對(duì)數(shù)據(jù)處理分析技術(shù)提出了新要求。偵查機(jī)關(guān)的數(shù)據(jù)處理技術(shù)必須能夠應(yīng)對(duì)大量的不同地域的數(shù)據(jù)，能夠?qū)Π虢Y(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，支持對(duì)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)流的處理。同時(shí)，洗錢(qián)犯罪的偵查過(guò)程中還需要線上與線下相結(jié)合，數(shù)據(jù)還必須可視化，將線上數(shù)據(jù)分析結(jié)果轉(zhuǎn)化為可以線下展現(xiàn)的信息，有助于偵查人員對(duì)洗錢(qián)案情的過(guò)程有全面把握并進(jìn)一步分析。讓偵查機(jī)關(guān)不僅可以在短時(shí)間獲取大量犯罪嫌疑人所實(shí)施的行為，犯罪情報(bào)、線索方面的數(shù)據(jù)，還可以保證對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比的關(guān)聯(lián)性分析和處理的實(shí)時(shí)性，提高偵查工作的準(zhǔn)確性，從而加快案件偵破的進(jìn)度。