林綠 徐悅 潘勛章

[摘 要]綠色金融是近年來備受學(xué)術(shù)研究、金融部門實踐和普通民眾關(guān)注的領(lǐng)域，其理論、方法學(xué)和實踐涉及諸多學(xué)科的交叉，具有很強(qiáng)的實踐性和時效性。我國亟須加強(qiáng)綠色金融人才建設(shè)，培養(yǎng)既掌握金融、經(jīng)濟(jì)政策和技術(shù)工具又了解環(huán)境、氣候變化、生態(tài)領(lǐng)域等相關(guān)政策和科學(xué)技術(shù)的復(fù)合型、應(yīng)用型人才。課題組通過分析我國首批開設(shè)綠色金融課程的高校之一——中國石油大學(xué)（北京）的課程體系建設(shè)、案例教學(xué)實踐和教學(xué)效果評估結(jié)果，探索了綠色金融課程新的教學(xué)內(nèi)容和形式、考核方式和側(cè)重點。

[關(guān)鍵詞]綠色金融;課程建設(shè);案例教學(xué);問卷調(diào)查

[中圖分類號] G642 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A [文章編號] 2095-3437（2019）08-0014-03

當(dāng)前綠色金融發(fā)展已成為國家戰(zhàn)略和全球共識，但我國的研究與實踐尚處于探索階段，相關(guān)理論和實踐尚不成熟，難以滿足經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展的需要。同時，綠色金融人才相當(dāng)匱乏，相關(guān)課程開發(fā)不足，金融專業(yè)人士對綠色發(fā)展、環(huán)保和氣候變化的系統(tǒng)知識較為欠缺。這些不足較大程度上制約了我國綠色金融研究和實踐發(fā)展，對貫徹“綠色”發(fā)展理念存在一定阻礙。

為此，中國石油大學(xué)（北京）中國能源戰(zhàn)略研究院決定在2016級金融碩士專業(yè)開設(shè)綠色金融課程，探索構(gòu)建面向應(yīng)用型人才培養(yǎng)的綠色金融課程體系，使學(xué)生充分了解綠色金融基本理論知識、技術(shù)工具、實踐案例等內(nèi)容，培養(yǎng)一批熟悉綠色發(fā)展政策制定、產(chǎn)品設(shè)計及運營、綠色金融產(chǎn)品和效果專業(yè)評估的智庫人才、運作型人才、公益界人才。

本論文旨在介紹中國石油大學(xué)（北京）中國能源戰(zhàn)略研究院綠色金融課程的培養(yǎng)目標(biāo)、教學(xué)形式、考核體系，結(jié)合授課對象的反饋信息，探討課程優(yōu)化調(diào)整方向和舉措。

一、綠色金融課程體系設(shè)計

目前，國內(nèi)外開設(shè)綠色金融相關(guān)課程的高校較少。在國內(nèi)，中國石油大學(xué)（北京）與中國人民大學(xué)是僅有兩所開設(shè)該課程的高校。中國石油大學(xué)（北京）的授課對象是2年制金融專業(yè)碩士研究生，中國人民大學(xué)的授課對象為財政金融學(xué)院的研究生。國際上，愛丁堡大學(xué)商學(xué)院于2011年設(shè)立了碳金融方向一年制碩士項目，課程體系包括碳核算、碳市場、氣候變化科學(xué)與政策、能源金融、低碳投資、碳金融研究方法等[1];哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院的碳金融課程關(guān)注氣候變化、碳交易、清潔技術(shù)和新能源融資、社會責(zé)任投資[2];奧塔哥大學(xué)商學(xué)院的能源金融與碳金融課程更關(guān)注能源市場及其投資，碳金融作為其中一部分重要內(nèi)容進(jìn)行授課[3]。具體情況如表 1所示。

（一）課程內(nèi)容

綠色金融是一門全新的課程，涉及金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、氣候變化科學(xué)、環(huán)境科學(xué)、生態(tài)學(xué)等學(xué)科。本課程教學(xué)內(nèi)容設(shè)計主要基于環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)、氣候變化科學(xué)兩門學(xué)科的重要理論，以及金融計量、風(fēng)險評估兩種重要技術(shù)方法，系統(tǒng)介紹綠色金融領(lǐng)域最新政策、研究進(jìn)展及應(yīng)用現(xiàn)狀、主要綠色金融產(chǎn)品的設(shè)計與操作。同時，引入一系列實踐案例，引導(dǎo)學(xué)生把綠色發(fā)展問題融入會計、投資、融資等金融相關(guān)領(lǐng)域，力求使教學(xué)內(nèi)容既有理論深度又有實際應(yīng)用價值。其中，綠色金融相關(guān)理論包括環(huán)境外部性、自然資源估值、環(huán)境風(fēng)險評估、碳循環(huán)、溫室效應(yīng)、氣候變化適應(yīng)與應(yīng)對等。運用的方法和模型包括自然資源估值、資源環(huán)境承載力、碳排放核算、碳排放分配、碳價格、金融風(fēng)險評估、成本收益分析等。主要綠色金融產(chǎn)品有綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等。

（二）教學(xué)形式

綠色金融課程知識要點多、學(xué)科交叉特色明顯。教師在講授時應(yīng)充分利用多媒體教學(xué)手段和豐富的網(wǎng)絡(luò)資源，調(diào)動學(xué)生主動性和積極性。本課程以集中講授與案例教學(xué)為主，以擴(kuò)展閱讀、專家講座等多種教學(xué)方式為輔。

1.集中講授結(jié)合案例教學(xué)。集中講授有利于教師全面、系統(tǒng)地向?qū)W生傳授課程理論知識和學(xué)習(xí)方法;案例教學(xué)則采取如小組探討和發(fā)言、角色扮演、對抗辯論等多種形式，既有利于激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣、及時考察學(xué)生對教學(xué)內(nèi)容的掌握理解程度，又使學(xué)生能夠模擬實際工作情景，有利于培養(yǎng)學(xué)生理論聯(lián)系實際的能力。

傳統(tǒng)授課式教學(xué)模式單一，既制約了學(xué)生獨立思考和思維創(chuàng)新，也不利于教師進(jìn)一步改進(jìn)和提升教學(xué)質(zhì)量。教育學(xué)研究普遍認(rèn)為，相對于傳統(tǒng)授課式教學(xué)方法，互動式教學(xué)模式有利于訓(xùn)練學(xué)生的批判性思維、解決問題的能力[4-5]。案例教學(xué)可以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和能動性，見表 2;在英美國家普遍采用的Tutorial模式[6]，通常是小班上課，利用正式授課以外的時間開展研討、演講、辯論等不同形式教學(xué)，同樣注重學(xué)生主觀能動性的發(fā)揮。

案例教學(xué)和Tutorial教學(xué)都能有效改善傳統(tǒng)授課式教學(xué)模式的“教師苦教”和“學(xué)生滯學(xué)”狀態(tài)，適合實踐性強(qiáng)、與社會熱點聯(lián)系密切的課程[7-8]。但鑒于我校研究生助教制度尚未完善，且我院學(xué)生課業(yè)壓力大，本課程選擇在課堂時間由任課老師進(jìn)行案例教學(xué)，同時有計劃地選擇一些難點、熱點問題設(shè)計成教學(xué)案例，組織學(xué)生進(jìn)行討論，作為課堂講授的必要補(bǔ)充。

2.專業(yè)課件結(jié)合擴(kuò)展閱讀。課程利用多媒體手段，形成一套全面系統(tǒng)介紹綠色金融理論知識的專業(yè)課件。同時，充分運用國內(nèi)外先進(jìn)的教育和培訓(xùn)資源，拓展學(xué)生課外閱讀的廣度與深度。如搜索整理世界銀行、IFC等國際金融機(jī)構(gòu)公開資料和文件、TED等知名公開課平臺相關(guān)視頻資源以及商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)最新綠色金融產(chǎn)品實施情況等，提供給學(xué)生作為課后閱讀材料。

3.系統(tǒng)教學(xué)結(jié)合專家講座。課堂時間，教師系統(tǒng)講授綠色金融的基本理論、政策、方法學(xué)和實踐，深入分析金融部門在投融資過程中面臨的氣候變化與環(huán)境風(fēng)險問題，并通過國際國內(nèi)代表性案例解讀綠色金融的實務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計和操作方法，幫助學(xué)生提升解決實際問題的能力。課外時間，教師邀請綠色金融領(lǐng)域的優(yōu)秀學(xué)者和金融業(yè)界人士開設(shè)前沿知識、實踐運用等講座，幫助學(xué)生及時了解該領(lǐng)域的前沿動態(tài)、研究熱點和實操重點與難點。

（三）考核體系

課程依據(jù)綠色金融知識和工具時效性、實踐性強(qiáng)的特點，結(jié)合學(xué)生實際情況，以考查學(xué)生對綠色金融理論知識理解和實踐操作能力為目標(biāo)，探索創(chuàng)新考核方式，形成一套既有利于檢驗學(xué)生學(xué)習(xí)成果又有利于獲取學(xué)生學(xué)習(xí)效果反饋的考核體系。

1.考核方式。采取“教學(xué)全程考核法”，堅持能力考核與日?？己瞬⒅?，采用包括課堂表現(xiàn)、案例討論表現(xiàn)、階段匯報及課程論文考核等多個考核維度，對學(xué)生進(jìn)行教學(xué)全程考核。

2.考核標(biāo)準(zhǔn)。認(rèn)真設(shè)計每個考核維度的考核標(biāo)準(zhǔn)，包括評價指標(biāo)、比例、側(cè)重點等，根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)效果適時調(diào)整考核側(cè)重點，最終形成科學(xué)、全面、客觀的學(xué)習(xí)效果考核標(biāo)準(zhǔn)。

二、案例教學(xué)實踐及反饋

（一）教學(xué)實踐

綠色金融課程任課教師和教學(xué)小組成員具備環(huán)境科學(xué)與管理、氣候變化科學(xué)與碳金融、經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)的研究經(jīng)驗，具有良好的教學(xué)經(jīng)驗，已多次講授資源環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)、決策支持系統(tǒng)、中級微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、運籌學(xué)、能源金融等課程。

在教學(xué)實踐方面，目前綠色金融課程已開設(shè)3年，總學(xué)時為32學(xué)時，周學(xué)時為4學(xué)時，任課教師2人，教學(xué)小組4人，選修學(xué)生總數(shù)分別為2016級26人、2017級23人、2018級23人。

在課外時間，聚焦中外綠色金融發(fā)展、綠色保險、碳金融、綠色債券、綠色信貸等前沿知識和業(yè)界實踐，邀請了中國人民大學(xué)、中央財經(jīng)大學(xué)、環(huán)保部環(huán)境規(guī)劃院、興業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)學(xué)者和金融業(yè)界人士來校開設(shè)講座，拓展學(xué)生了解掌握綠色金融產(chǎn)品內(nèi)涵和業(yè)務(wù)外部的視野。

（二）案例教學(xué)實踐

綠色金融課程共設(shè)計4個案例，內(nèi)容包括赤道原則、環(huán)境外部性內(nèi)生化、綠色債券、綠色信貸。案例討論一般分為4個部分，一是教師概述案例主題和主要信息，提出案例討論方式及預(yù)期目標(biāo);二是學(xué)生自由分組、討論交流;三是小組代表陳述小組討論結(jié)果和主要觀點，組內(nèi)成員補(bǔ)充發(fā)言;四是教師總結(jié)和點評。本文以赤道原則為例探討案例教學(xué)實踐。

1.案例選題與設(shè)計

赤道原則（The Equator Principles）是金融機(jī)構(gòu)判斷、評估和管理項目融資中的環(huán)境與社會風(fēng)險的自愿性行業(yè)原則，旨在通過負(fù)責(zé)任的信貸行為和金融資源的合理配置，防范環(huán)境和社會風(fēng)險，保障信貸安全，推動可持續(xù)發(fā)展[9]。教師介紹興業(yè)銀行赤道原則項目的基本情況和國家政策背景，如國家“上大壓小”產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保要求;提醒學(xué)生留意該項目的社會和環(huán)境影響，如項目與居民區(qū)、河流等的位置關(guān)系，項目建成后對當(dāng)?shù)販p排工作的影響;提出系列思考題：如何遵循和采用赤道原則？融資項目利益相關(guān)方在赤道原則指導(dǎo)框架下的融資過程中分別需要進(jìn)行哪些工作？

課程前三個課時主要介紹了綠色金融的內(nèi)涵與特征、發(fā)展歷史和赤道原則的理論依據(jù)和規(guī)則內(nèi)涵。案例教學(xué)安排在第四個課時進(jìn)行，時間安排為5分鐘案例介紹、15分鐘自由討論和設(shè)計方案、每小組5分鐘陳述、10分鐘討論和點評。

2.分組角色扮演

學(xué)生分2個大組、4個小組，每小組5～7人，分別扮演貸款方（銀行）、借款方（企業(yè)），分組討論貸款方和借款方的職責(zé)、程序及應(yīng)提交的報告內(nèi)容。

3.總結(jié)與點評

教師總結(jié)小組討論的主要觀點，結(jié)合興業(yè)銀行的實際操作資料，指出學(xué)生觀點的優(yōu)點和不足，闡述赤道原則與綠色信貸的異同點等。

（三）教學(xué)效果的問卷調(diào)查分析

每學(xué)期末，學(xué)生按要求完成課程教學(xué)情況和學(xué)習(xí)效果調(diào)查問卷。下面以2016級學(xué)生問卷調(diào)查結(jié)果為例分析教學(xué)效果。問卷共設(shè)計30個題目，從課程教學(xué)設(shè)計、案例分析與討論、教師授課、學(xué)生學(xué)習(xí)興趣、總評6個方面評估本課程的教學(xué)效果。本次調(diào)查共發(fā)放問卷26份，收回有效問卷22份，有效回收率為84.6%。

調(diào)查問卷分析結(jié)果顯示，在“課程教學(xué)設(shè)計評價”方面，95.5%的學(xué)生同意“課程目標(biāo)清晰、內(nèi)容編排得當(dāng)”，90.9%的學(xué)生同意“教學(xué)內(nèi)容與金融行業(yè)發(fā)展相契合”。95.5%的學(xué)生認(rèn)同結(jié)合課堂表現(xiàn)、階段匯報和課程論文的考核方式，86.4%的學(xué)生認(rèn)為課程作業(yè)分量合適。在學(xué)習(xí)資源方面，學(xué)生們希望教師能夠提供視頻、文件、專家講座等多種形式的課外資源。

在“案例分析與討論”方面，95.5%的學(xué)生同意“在綠色金融課程中開設(shè)案例分析部分很有必要”，81.8%的學(xué)生認(rèn)為通過案例分析與討論加深了對本課程理論內(nèi)容的理解，對綠色金融產(chǎn)品有了基本認(rèn)識，60%的學(xué)生認(rèn)為案例分析與討論同時起到提高表達(dá)能力、加強(qiáng)團(tuán)隊合作的作用。對案例教學(xué)形式，95.5%的學(xué)生認(rèn)為采用分組討論、角色扮演等形式進(jìn)行案例教學(xué)是合理的;50%左右的學(xué)生認(rèn)為目前的案例分析難度偏低，30%左右的學(xué)生則認(rèn)為難度適中，不到20%的學(xué)生認(rèn)為難度偏高;學(xué)生對4個案例的喜好程度由高到低分別是：綠色信貸中政府、銀行和地方職責(zé)，環(huán)境外部性內(nèi)生化，赤道原則，綠色債券;86.4%的學(xué)生認(rèn)為案例教學(xué)環(huán)節(jié)時間安排合理。關(guān)于案例教學(xué)的建議包括：形式可以更為多樣、增加案例教學(xué)次數(shù)和提前提供案例背景材料供學(xué)生預(yù)習(xí)。

在“教師授課”方面，90%以上學(xué)生認(rèn)為教師熟悉教學(xué)內(nèi)容，表達(dá)清晰，舉例得當(dāng)，師生溝通良好。部分學(xué)生建議對電子課件進(jìn)行改進(jìn)，如加大字號、加寬行間距、適當(dāng)增加圖解等。

在“學(xué)生學(xué)習(xí)興趣”方面，100%的學(xué)生同意“本課程有助于增進(jìn)對專業(yè)的認(rèn)識”，86.4%的學(xué)生認(rèn)為課程內(nèi)容富有啟發(fā)性、實用性強(qiáng)。但在課外學(xué)習(xí)時間的安排上，一半的學(xué)生每周僅投入0～4小時，18.2%的學(xué)生每周投入4～8小時，約三分之一的學(xué)生每周投入8～12小時。學(xué)生在課外主要是瀏覽電子課件，閱讀教師提供的文章和新聞，觀看教師提供的視頻等，大部分學(xué)生靠課堂時間學(xué)習(xí)本課程。

在“總評”方面，90.9%的學(xué)生同意“學(xué)習(xí)本課程令其受益”，95.5%的學(xué)生對本課程任課教師的教學(xué)表現(xiàn)滿意，95.5%的學(xué)生覺得本課程的案例分析環(huán)節(jié)很完善。

三、結(jié)束語

綠色金融已成為國際國內(nèi)金融市場未來的重要發(fā)展方向。不斷總結(jié)綠色金融理論進(jìn)展、前沿發(fā)展和實踐經(jīng)驗，為綠色金融體系建設(shè)提供科技與人才支持，是金融學(xué)科發(fā)展的迫切需要。中國石油大學(xué)（北京）作為一家石油石化特色鮮明的高校，建設(shè)促進(jìn)環(huán)境保護(hù)、綠色發(fā)展的相關(guān)課程，體現(xiàn)了能源類型教學(xué)科研機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任擔(dān)當(dāng);中國能源戰(zhàn)略研究院作為中國石油大學(xué)（北京）整合金融學(xué)、管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等優(yōu)勢學(xué)科而建立的研究機(jī)構(gòu)，在金融專業(yè)碩士學(xué)位課程中開設(shè)綠色金融課程，順應(yīng)了金融學(xué)科發(fā)展趨勢，將為我國綠色發(fā)展輸送更多專業(yè)人才。

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[責(zé)任編輯：鐘 嵐]