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“絲綢之路”金融法律合作問題

劉少軍

（中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院，北京市100088）

摘要：“絲綢之路”金融法律合作必須在全球性國際金融組織和相關(guān)法規(guī)的調(diào)整下進(jìn)行，包括世界貿(mào)易組織、國際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、世界銀行等，同時要受相關(guān)區(qū)域性金融及法律合作組織的規(guī)范?！敖z綢之路”金融法律合作機(jī)制主要包括市場準(zhǔn)入法律機(jī)制、貨幣流通法律合作機(jī)制、外匯管制法律合作機(jī)制、投資開發(fā)法律合作機(jī)制、證券市場法律合作機(jī)制和司法裁判法律合作機(jī)制，需要正確處理國內(nèi)法和全球性金融法律的合作問題、國內(nèi)法與區(qū)域性金融法律的合作問題。

關(guān)鍵詞：全球法背景；區(qū)域法背景；合作內(nèi)容；實施途徑

一、“絲綢之路”金融法律合作的全球法背景

“絲綢之路”一路一帶和21世紀(jì)海上絲綢之路建設(shè)，是我國提出的未來國際戰(zhàn)略合作的重要構(gòu)想和新的國際合作平臺，是上海合作組織、歐亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟、中國東盟合作框架、中日韓自貿(mào)區(qū)等國際合作的整合升級，也是我國發(fā)揮地緣政治優(yōu)勢，推進(jìn)多邊跨境貿(mào)易、交流合作的重要平臺?！敖z綢之路”國際合作體系的建設(shè)不可能離開國家金融法律合作，且必須在全球性國際金融組織和相關(guān)法規(guī)的調(diào)整之下。目前，全球性國際金融組織主要包括世界貿(mào)易組織、國際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、世界銀行以及國際證券業(yè)監(jiān)管委員會、國際保險監(jiān)管協(xié)會等。

世界貿(mào)易組織是獨立于聯(lián)合國的永久性國際組織，也是目前世界影響力最大的國際經(jīng)濟(jì)組織。它的基本宗旨是通過實質(zhì)性削減關(guān)稅等措施，建立一個完整的、更具活力的、持久的多邊貿(mào)易體制。在國際金融合作方面，它通過對各成員國之間有可能阻礙金融服務(wù)貿(mào)易自由化的金融法律進(jìn)行協(xié)調(diào)，以推進(jìn)金融服務(wù)貿(mào)易的自由化。目前，世界貿(mào)易組織的國際金融合作法規(guī)主要包括《金融服務(wù)的附件㈠》《金融服務(wù)承諾的諒解》《金融服務(wù)的附件㈡》和《全球金融服務(wù)協(xié)議》等，這些文件對各成員國金融服務(wù)市場的開放提出了許多具體的要求，使各成員國的金融服務(wù)市場開放程度不斷提高。

國際貨幣基金組織是協(xié)調(diào)成員國之間國際貨幣金融事務(wù)的國際組織，其宗旨是促進(jìn)成員國在國際貨幣問題上的協(xié)商；促進(jìn)匯率的穩(wěn)定與有秩序的匯率安排，避免競爭性的匯率貶值；為經(jīng)常項目收支建立一個多邊支付與匯兌制度，消除不利于世界貿(mào)易發(fā)展的外匯管制等；在臨時性的基礎(chǔ)問題和有保障的條件下，向成員國提供資金融通，使他們在無損于本國和國際經(jīng)濟(jì)繁榮的措施情況下，糾正國際收支不平衡；爭取縮短國際收支不平衡的持續(xù)時間和減輕其程度，促進(jìn)國際貿(mào)易的均衡發(fā)展，實現(xiàn)就業(yè)和國民收入水平的提高及生產(chǎn)能力的擴(kuò)大。其核心法律文件是《國際貨幣基金組織協(xié)定》，在監(jiān)督該協(xié)定執(zhí)行的同時，它還向成員國引進(jìn)、推廣巴塞爾委員的金融監(jiān)管協(xié)定。這些國際協(xié)定的執(zhí)行對穩(wěn)定國際收支、促進(jìn)成員國之間的金融法律合作發(fā)揮著重要作用。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會是協(xié)調(diào)成員國之間銀行審慎監(jiān)管、促進(jìn)成員國銀行穩(wěn)健經(jīng)營的國際合作組織。它開展國際銀行監(jiān)管合作的措施主要包括協(xié)調(diào)母國與東道國之間在跨國銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任，防止出現(xiàn)銀行監(jiān)管的國際漏洞；制定統(tǒng)一的銀行資本審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，防止銀行出現(xiàn)系統(tǒng)性金融風(fēng)險；制定銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的指導(dǎo)原則和方法，這些原則和方法涉及信用風(fēng)險、國家風(fēng)險、外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險等方面。這些措施對保障各成員國銀行業(yè)的健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但是，由于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會是一個非官方機(jī)構(gòu)，相關(guān)文件不具有國際法意義上的實施條件，這些原則、方法、標(biāo)準(zhǔn)等決議和建議不具有強(qiáng)制的約束力，這也影響了其國際金融合作的功能。

世界銀行是一個與國際貨幣基金組織緊密聯(lián)系、互相配合的國際性金融機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)成員國的經(jīng)濟(jì)復(fù)興與開發(fā)，致力于提高人們的生活水平、消除貧困，并向成員國（特別是廣大發(fā)展中國家）提供發(fā)展經(jīng)濟(jì)的中、長期貸款。世界銀行由三大機(jī)構(gòu)組成，即世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司。后兩個組織為世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)，但在法律地位和資金構(gòu)成方式上它們是獨立的金融機(jī)構(gòu)。世界銀行與國際貨幣基金組織提供的資金具有不同的功能，國際貨幣基金組織主要是解決成員國的貿(mào)易收支平衡問題，世界銀行的貸款則主要是資助成員國的發(fā)展，貸款可廣泛用于工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、教育等各個領(lǐng)域。同時，貸款期限較長，平均期限為20年左右。并且，貸款數(shù)額不受借款國認(rèn)繳資金的限制。但是，世界銀行基本上只具有資金融通國際合作功能，不具有國際金融法律合作功能。

國際證券業(yè)監(jiān)管委員會是各成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的國際論壇，主要作用是監(jiān)督國際證券市場，防止證券市場金融風(fēng)險。它的宗旨是通過信息交流促進(jìn)全球證券市場的健康發(fā)展；通過各成員協(xié)同制定共同準(zhǔn)則來建立國際證券業(yè)的有效監(jiān)管機(jī)制，以保證證券市場的公正和有效率；共同遏制跨國不法交易，促進(jìn)交易的安全性。國際證券業(yè)監(jiān)管委員會雖然不是一個嚴(yán)格的國際金融合作組織，但它也制定了許多規(guī)范性文件，如《多邊諒解備忘錄》，規(guī)定證券市場監(jiān)管的一般性原則和特定領(lǐng)域的監(jiān)管原則等。此外，還開展了抑制和懲罰證券業(yè)欺詐的國際合作等工作。同時，它還通過與國際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會等的合作，共同維護(hù)國際金融秩序、防范國際金融風(fēng)險。

國際保險監(jiān)管協(xié)會是保險業(yè)監(jiān)管的國際組織，它的目標(biāo)是通過國際合作提高各國國內(nèi)和國際間的保險業(yè)整體監(jiān)管水平，維護(hù)一個高效、公平、安全、穩(wěn)定的保險市場，以確保保單持有人的利益。它以其頒布的《保險監(jiān)管核心原則》作為所有區(qū)域監(jiān)管者的基本指導(dǎo)原則，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步制定了《保險監(jiān)管的新框架：評估保險人償付能力的通行準(zhǔn)則》《評估保險人償付能力的通行準(zhǔn)則：財務(wù)要求的基本準(zhǔn)則》《評估保險人償付能力通用準(zhǔn)則的路線圖》等保險監(jiān)管準(zhǔn)則。這些準(zhǔn)則構(gòu)成了國際保險監(jiān)管協(xié)會以償付能力和風(fēng)險管理為核心的監(jiān)管體系，對規(guī)范各成員國保險業(yè)的經(jīng)營發(fā)揮了重要作用。

除了上述主要的國際金融監(jiān)管與合作組織外，還有國際清算銀行、離岸銀行監(jiān)管小組等，這些國際金融合作組織都在國際金融合作以及制定和執(zhí)行相關(guān)規(guī)范中發(fā)揮著一定作用。

二、“絲綢之路”金融法律合作的區(qū)域法背景

從總體上來看，全球性國際金融合作組織及其規(guī)范性文件是進(jìn)行區(qū)域金融及法律合作的前提，許多區(qū)域性金融及法律合作組織的成員同時也是全球性國際金融合作組織的成員，其行為必須要受到這些全球性金融組織規(guī)范性文件的約束。但是，目前的全球性金融合作組織和規(guī)范性文件，主要是二戰(zhàn)以后在以美國為首的西方國家主導(dǎo)下形成的。隨著這些國家世界主導(dǎo)力的不斷下降以及區(qū)域經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性、趨同性的不斷提高，在全球性國際金融合作組織和規(guī)范性文件下，建立和制定聯(lián)系更加密切與靈活的區(qū)域性金融合作組織和規(guī)范性文件，能發(fā)揮全球性組織和規(guī)范不可替代的作用。目前，在同“絲綢之路”一路一帶金融法律合作聯(lián)系比較密切的區(qū)域性組織及其規(guī)范性文件中，同亞洲和東盟相關(guān)的主要包括《中國與東盟全面經(jīng)濟(jì)合作框架協(xié)議》《建立雙邊貨幣互換機(jī)制（清邁倡議）》《亞洲經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定行動計劃》《提高亞洲地區(qū)合作促進(jìn)金融穩(wěn)定新框架（馬尼拉框架組）》等。

《中國與東盟全面經(jīng)濟(jì)合作框架協(xié)議》生效以來，各項經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作得到了全面拓展和深化，初步建成了中國與東盟自由貿(mào)易區(qū)。各方共同簽署了《貨物貿(mào)易協(xié)議》，7000余種產(chǎn)品享受相互優(yōu)惠關(guān)稅待遇；共同簽署了《服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》，放寬了建筑業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、金融業(yè)、旅游業(yè)等許多行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。此外，還共同簽署了《投資協(xié)議》等自由貿(mào)易區(qū)協(xié)議。在金融合作方面，東盟與中國、日本、韓國共同簽署了《建立雙邊貨幣互換機(jī)制（清邁倡議）》，建立了雙邊的貨幣互換機(jī)制，在一國發(fā)生外匯流動性短缺或出現(xiàn)國際收支問題時，由其他成員集體提供應(yīng)急外匯資金，以穩(wěn)定地區(qū)金融市場。在此基礎(chǔ)上，建立了共同外匯儲備基金，將貨幣互換由雙邊擴(kuò)展到多邊體制。同時，達(dá)成了《亞洲經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定行動計劃》，倡議建立更健全的金融監(jiān)測機(jī)制、危機(jī)應(yīng)對機(jī)制及流動性資金支持體系。另外，還達(dá)成了《提高亞洲地區(qū)合作促進(jìn)金融穩(wěn)定新框架》，旨在提供區(qū)域性金融運(yùn)行監(jiān)控，以作為國際貨幣基金組織全球監(jiān)管的補(bǔ)充，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險。在金融市場合作方面，中國與東盟共同推動區(qū)域債券市場的發(fā)展，發(fā)行了亞洲債券基金，促進(jìn)亞洲債券市場的發(fā)展。此外，各國都互設(shè)金融分支機(jī)構(gòu)和開展代理業(yè)務(wù)，建立了銀行雙邊結(jié)算網(wǎng)絡(luò)。

在同“絲綢之路”一路一帶金融法律合作聯(lián)系比較密切的區(qū)域性組織和規(guī)范性文件中，同中亞相關(guān)的主要包括《上海合作組織憲章》《上海合作組織銀行聯(lián)合體理事會工作條例》《上海合作組織銀行聯(lián)合體項目庫建立和管理的總原則》《上海合作組織銀行聯(lián)合體成員挑選、審查和執(zhí)行項目的合作規(guī)則》《關(guān)于上海合作組織銀行聯(lián)合體成員行間授信的框架原則》《上海合作組織銀行聯(lián)合體關(guān)于支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的行動綱要》《上海合作組織銀行聯(lián)合體與歐亞開發(fā)銀行關(guān)系基礎(chǔ)備忘錄》和《上海合作組織專門賬戶組建和運(yùn)行基本原則》等。雖然，我國同中亞地區(qū)的區(qū)域性金融法律合作起步較晚，但在上海合作組織框架下進(jìn)展得非常迅速。在2008年金融危機(jī)過程中，中國政府先后提供了100多億美元的優(yōu)惠貸款，用于幫助其他成員國擺脫危機(jī)和恢復(fù)經(jīng)濟(jì)。同時，各成員國金融機(jī)構(gòu)之間也加強(qiáng)了交流與合作，探討實施本幣結(jié)算以及建立區(qū)域開放性金融機(jī)構(gòu)的可行性。目前，上海合作組織銀行聯(lián)合體已經(jīng)為區(qū)域內(nèi)幾十個合作項目提供了數(shù)百億美元貸款，涉及基礎(chǔ)設(shè)施、能源資源、重大產(chǎn)業(yè)和民生等多個領(lǐng)域，為開展進(jìn)一步的金融法律合作奠定了基礎(chǔ)。

三、“絲綢之路”金融法律合作的主要內(nèi)容

建設(shè)“絲綢之路”一路一帶必須在互相尊重主權(quán)的條件下，建立相應(yīng)的金融服務(wù)合作機(jī)制。同時，為保障這一金融服務(wù)機(jī)制能夠健康、穩(wěn)定地發(fā)展，還必須配套相應(yīng)的金融法律合作機(jī)制，沒有法律制度的配合是無法建成可靠的金融服務(wù)合作機(jī)制的。按照“絲綢之路”一路一帶對金融服務(wù)的客觀要求，需要建立相應(yīng)的金融法律合作機(jī)制主要包括市場準(zhǔn)入法律合作機(jī)制、貨幣流通法律合作機(jī)制、外匯管制法律合作機(jī)制、投資開發(fā)法律合作機(jī)制、證券市場法律合作機(jī)制和司法裁判法律合作機(jī)制等。

“絲綢之路”一路一帶的實質(zhì)是一個特殊的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)，它是以地緣條件和交通條件為基礎(chǔ)，建設(shè)一個特殊的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)。要建設(shè)這樣一個特殊的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)，首先必須向?qū)Ψ介_放商品服務(wù)市場，允許一路一帶內(nèi)的各國商品和服務(wù)相對自由地進(jìn)入各方市場，實現(xiàn)相對自由的市場準(zhǔn)入。這就要求一路一帶內(nèi)的各國必須能夠達(dá)成共同的市場準(zhǔn)入法律文件，向一路一帶內(nèi)的各國開放國內(nèi)市場，實現(xiàn)一路一帶內(nèi)的各國商品服務(wù)相對自由的流通，實現(xiàn)在各國相對自由地設(shè)立獨立企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)。實現(xiàn)相互市場準(zhǔn)入的核心是相互之間關(guān)稅的減讓，并同時按照自由貿(mào)易原則、公平競爭原則、非歧視原則等實現(xiàn)各國之間的互聯(lián)互通。

要實現(xiàn)商品服務(wù)的互聯(lián)互通，就必然存在貨幣流通法律合作機(jī)制。當(dāng)代社會的國際貨幣流通采取的是主權(quán)貨幣體系，各國之間的商品服務(wù)貿(mào)易必須以某個國家的主權(quán)貨幣進(jìn)行支付結(jié)算，這就必然存在主權(quán)貨幣的國際流通問題。主權(quán)貨幣國際流通的法律問題主要包括現(xiàn)鈔貨幣國際流通的法律問題和存款貨幣國際流通的法律問題。從法律原則上講，現(xiàn)鈔貨幣是不能在國際上自由流通的，即使是在國際間有限制的流通也必須在各國都放棄部分國家貨幣主權(quán)的前提下進(jìn)行。同時，還存在現(xiàn)鈔貨幣出入國境的監(jiān)管問題、境外流通的監(jiān)管問題、貨幣兌換機(jī)制問題等，這些問題的解決都必須依據(jù)國際之間的法律合作。存款貨幣的國際流通雖然沒有直接的貨幣主權(quán)問題，但存在存款貨幣國際流通的經(jīng)營權(quán)問題、監(jiān)管權(quán)問題等，存在各國之間存款貨幣的經(jīng)營權(quán)和經(jīng)營監(jiān)管權(quán)的法律合作問題。

特殊經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)的設(shè)立不能不考慮某個國家的國際收支平衡問題，各國為解決自己的匯率收支平衡都會采取一定的外匯管制措施。如果一路一帶各國都完全從自身利益出發(fā)制定本國的外匯管理制度，就會嚴(yán)重影響該一路一帶能夠發(fā)揮的作用。因此，一路一帶內(nèi)各國還必須就其外匯管理制度達(dá)成基本的法律合作協(xié)議，以便既保證各國匯率收支的基本平衡，又能夠有利于促進(jìn)一路一帶各國經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的發(fā)展。外匯管理制度國際法律合作的內(nèi)容主要包括各成員國之間外匯收支管理制度的協(xié)調(diào)、匯率管理制度的協(xié)調(diào)以及外匯收支平衡機(jī)制的協(xié)調(diào)等。在外匯收支管理上，應(yīng)努力實現(xiàn)貿(mào)易項目和資本項目的自由兌換，不斷實現(xiàn)資本在國際間流動的相對自由和有秩序的管理。在匯率管理制度上，應(yīng)逐步實現(xiàn)相對自由的市場匯率制度，避免操縱匯率和出現(xiàn)較大的匯率偏差，避免出現(xiàn)匯率歧視和利用匯率變動轉(zhuǎn)嫁危機(jī)。在外匯收支平衡上，應(yīng)建立合理的外匯借貸機(jī)制，建立外匯收支平衡基金，在某國出現(xiàn)暫時性外匯收支不平衡時，給以外匯貸款支持，維護(hù)一路一帶各國外匯收支的基本平衡。

“絲綢之路”一路一帶上的各國基本上都屬于發(fā)展中國家，要使本國經(jīng)濟(jì)得到快速發(fā)展必須取得外部資金的支持。同時，一些經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r比較好的國家也需要進(jìn)行對外基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和工商投資，以實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的互補(bǔ)。因此，必須建立投資開發(fā)法律合作機(jī)制，共同設(shè)立基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和投資開發(fā)資金供給與需求解決機(jī)制，既為投資開發(fā)需求國提供資金支持，也為相應(yīng)的出口國提供對外進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)建設(shè)投資的機(jī)會，以共同繁榮一路一帶上的經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易。解決這一問題比較好的方法是進(jìn)行國際銀行法律合作，共同設(shè)立各種類型的投資銀行。如目前正在籌建的亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、金磚國家開發(fā)銀行、海上絲綢之路開發(fā)銀行以及其他類型的投資開發(fā)資金融通平臺，既為缺少建設(shè)資金的國家提供資金，也為投資開發(fā)能力的出口創(chuàng)造條件。

“絲綢之路”一路一帶的建設(shè)以及各國向?qū)Ψ狡髽I(yè)開放市場準(zhǔn)入，必然要求建立統(tǒng)一的證券市場，以股票、債券和其他金融衍生品的形式融通資金，實現(xiàn)外資投資與本國投資之間的互聯(lián)互通，甚至可以考慮建立多個區(qū)域性國際金融中心，以國際金融中心為核心，實現(xiàn)周邊國家不同主權(quán)貨幣資金的融通，實現(xiàn)不同主權(quán)貨幣資金借貸市場、股票市場、債券市場和衍生品市場的互聯(lián)互通。這就需要各國在銀行法律、證券法律、會計法律、審計法律等方面的合作，建立共同的存款人保護(hù)、投資人保護(hù)、證券發(fā)行規(guī)則、證券上市規(guī)則、證券交易規(guī)則、信息公開規(guī)則等，為一路一帶的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易提供相應(yīng)的金融支持。

“絲綢之路”一路一帶的金融法律合作，最終必然表現(xiàn)為相關(guān)金融糾紛的解決，表現(xiàn)為金融司法和裁判法律的合作機(jī)制。這方面至少包括以下幾個問題：一是一路一帶合作組織共同規(guī)則的司法性質(zhì)問題，二是各國法律之間的相互協(xié)調(diào)問題，三是金融法律糾紛的解決機(jī)制問題，四是糾紛解決機(jī)構(gòu)的司法管轄問題，五是司法裁判執(zhí)行中的協(xié)調(diào)問題。一路一帶合作組織共同規(guī)則的司法性質(zhì)取決于有關(guān)協(xié)定是多邊協(xié)定還是雙邊協(xié)定，是強(qiáng)制性協(xié)定還是指導(dǎo)性協(xié)定。各國法律之間的協(xié)調(diào)問題取決于一路一帶合作協(xié)定與國內(nèi)法的關(guān)系以及各國對他國裁判的尊重程度。糾紛解決機(jī)制則取決于一路一帶合作組織是否應(yīng)設(shè)立統(tǒng)一的糾紛解決機(jī)制以及統(tǒng)一的糾紛解決機(jī)制與各國國內(nèi)解決機(jī)制的關(guān)系。糾紛解決機(jī)構(gòu)之間的司法管轄問題取決于糾紛解決機(jī)構(gòu)的設(shè)置以及對各國司法管轄權(quán)的協(xié)定。最終則是司法裁判的執(zhí)行問題，因為涉及到不同國家的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和被執(zhí)行機(jī)構(gòu)，必須進(jìn)行法律合作與協(xié)調(diào)。

四、“絲綢之路”金融法律合作的主要途徑

“絲綢之路”一路一帶的建設(shè)離不開金融法律的合作，這不僅包括金融法律的合作內(nèi)容問題，還包括金融法律合作的途徑和方式問題。這些問題主要包括金融法律合作的國際法層次問題、金融法律合作的國內(nèi)法層次問題以及金融法律合作的步驟問題。首先，從金融法律合作的國際法層次來看，具體包括全球性金融法律合作層次的適用問題、區(qū)域性金融法律合作層次的適用問題以及“絲綢之路”一路一帶金融法律合作層次的適用問題。在全球性層面上，國際金融法律合作體系包括世界貿(mào)易體系、國際貨幣基金體系、巴塞爾銀行監(jiān)管體系、世界銀行體系以及國際證券業(yè)監(jiān)管體系和保險業(yè)監(jiān)管體系等。處于“絲綢之路”一路一帶上的許多國家都是這幾大全球性國際金融合作體系的成員國，必須首先遵守這些國際金融合作體系的相關(guān)規(guī)定。此外，在區(qū)域性金融法律合作體系上，還包括“中國東盟自由貿(mào)易區(qū)”體系和“上海合作組織”體系等合作體系。“絲綢之路”一路一帶體系與這些區(qū)域性合作體系存在許多重合，必須協(xié)調(diào)這些合作體系之間的法律合作關(guān)系。

就金融法律合作的國內(nèi)法層次來講，首先是國內(nèi)法與全球性金融法律的合作問題，要求各成員國的國內(nèi)法必須服從全球性國際金融組織的強(qiáng)制性規(guī)定，努力促使“絲綢之路”一路一帶體系成員國的國內(nèi)法盡快實現(xiàn)與國際金融組織強(qiáng)制性規(guī)定的協(xié)調(diào)性。其次，是國內(nèi)法與區(qū)域性金融法律的合作問題，要求各成員國的國內(nèi)法必須服從區(qū)域性國際金融組織的強(qiáng)制性規(guī)定，努力促使“絲綢之路”一路一帶體系成員國的國內(nèi)法與這些區(qū)域性國際金融組織的強(qiáng)制性規(guī)定相協(xié)調(diào)。當(dāng)然，這些區(qū)域性國際金融組織與“絲綢之路”一路一帶并不是完全重合的，應(yīng)允許它們在法律合作上有一定區(qū)別。

就國際金融法律合作的步驟來看，應(yīng)首先協(xié)調(diào)全球性、區(qū)域性和“絲綢之路”一路一帶國際金融法律合作的關(guān)系，既努力促進(jìn)全球性金融法律合作，也努力促進(jìn)區(qū)域性金融法律合作，并同時促進(jìn)“絲綢之路”一路一帶金融法律合作，它們之間既具有一致性又具有差別性。從一致性的角度看，這三類金融法律合作體系是相互促進(jìn)的，任何一個合作體系的發(fā)展都有利于促進(jìn)其他體系的發(fā)展。從差別性的角度看，它們是不同的金融法律合作體系，“絲綢之路”一路一帶的金融法律合作體系可以同其他合作體系存在差異，如果完全不存在差異也就不成為一個新的合作體系。其次，就“絲綢之路”合作體系自身來看，其金融法律合作應(yīng)該是漸進(jìn)性的，可以首先實現(xiàn)雙邊或幾個國家之間的多邊金融法律合作，在積累比較豐富的經(jīng)驗后再逐漸推廣到所有成員國，以利于合作工作的開展。最后，對于已經(jīng)具備條件的國際金融法律合作可以直接面向所有成員國；對于暫時還不具備條件的金融法律合作，可以先在雙邊和幾個成員國之間進(jìn)行，待條件成熟時再推廣到所有成員國。

＊本文系2013年度國家社會科學(xué)基金重點項目“國際法視角下的人民幣國際化問題研究”（項目編號：13AZD091）的階段性成果。

責(zé)任編輯：方程

On the Financial and Legal Cooperation in "Silk Road"

LIU Shaojun

（China University of Political Science and Law，Beijing100088，China）

Abstract：Financial and legal cooperation in "Silk Road" should be carried out in the adjustment of global financial organization and related law and regulation，such as WTO，IMF，Basel Committee on Banking Supervision and the World Bank；it should also be standardized by related regional financial and legal cooperative organizations. The financial and legal cooperation mechanism in "Silk Road" includes the mechanism of market access，legal cooperation in currency circulation，legal cooperation in foreign exchange governance，legal cooperation in investment and development，legal cooperation in securities market and legal cooperation in judicial adjudication. We should correctly handle the problems in cooperation of domestic laws and global financial laws，and cooperation of domestic laws and regional financial laws.

Key words：the background of global laws；the background of regional laws；cooperation details；implementation path

[作者簡介]劉少軍（1963—），男，遼寧省朝陽市人，中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，金融法研究中心主任，中國銀行法學(xué)研究會副會長、學(xué)術(shù)委員會主任，主要研究方向為經(jīng)濟(jì)法。

中圖分類號：F837

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1007-8266（2015）04-0103-05