【摘 要】美國很早便開始了中小企業(yè)集群建設(shè)，在制度設(shè)計、政府職能、法律體系、技術(shù)創(chuàng)新以及多元化融資等層面均頗有建樹。本文重點研究了美國扶持中小企業(yè)集群發(fā)展的政策措施，同時結(jié)合我國中小企業(yè)集群當(dāng)前發(fā)展特點提出了相關(guān)建議。

【關(guān)鍵詞】美國；中小企業(yè)；集群；政策

雖然美國中小企業(yè)集群發(fā)展主要依靠的是市場的力量，但政府制定相應(yīng)的政策措施給予扶持和引導(dǎo)也是必不可少、功不可沒的。美國為中小企業(yè)集群發(fā)展所制定的扶持政策可以概括為兩大方面：一是美國產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)支持政策；二是美國中小企業(yè)支持政策。鑒于這兩類政策均對美國中小企業(yè)集群發(fā)展做出了重大貢獻，本文將予以分別闡釋。

一、美國產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的中小企業(yè)支持政策

總體而言，美國產(chǎn)業(yè)集群政策是本著因地制宜、突出集群異質(zhì)性的原則進行制定的。鑒于集群內(nèi)包含眾多組成要素，而每個集群成員都需要最切合自身需要的產(chǎn)業(yè)集群政策以推動其健康發(fā)展。因此，美國政府綜合考量了各大洲在地域、立法制度、集群性質(zhì)等方面的差異，分別從人才、網(wǎng)絡(luò)、資金與信息四個方面進行了集群政策的制定。人才政策充分發(fā)揮集群兼容并包的特點，積極吸納國內(nèi)外各類型人才資源，建立培訓(xùn)中心與工作中介；網(wǎng)絡(luò)化政策則側(cè)重于搭建集群內(nèi)的暢通信息傳播渠道，便于成員間的學(xué)習(xí)、模仿、交流；資金政策則是大力推動群內(nèi)的項目投資，為企業(yè)提供研發(fā)投入和資金支持；而信息政策在于政府為產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)提供信息化服務(wù)，通過專業(yè)化的咨詢團隊對企業(yè)進行相關(guān)指導(dǎo)。除此之外，美國還積極引導(dǎo)利益關(guān)聯(lián)型企業(yè)結(jié)盟合作，通過集群內(nèi)部的信息網(wǎng)絡(luò)化構(gòu)建、融資優(yōu)惠、人才培訓(xùn)等多方面舉措扶持中小企業(yè)發(fā)展，推動技術(shù)、設(shè)備、創(chuàng)新理念和管理經(jīng)驗在群內(nèi)的廣泛滲透。具體來說，美國對中小企業(yè)集群內(nèi)企業(yè)的扶持政策主要分為如下幾點：

第一，加大高比例的科技研發(fā)經(jīng)費投入。雖然美國在產(chǎn)業(yè)集群政策制定上存在著明顯的地域差別，但在產(chǎn)業(yè)集群的科技研發(fā)經(jīng)費投入問題上，所有產(chǎn)業(yè)集群的政策選擇卻是一致的。以美國圣地亞哥生物產(chǎn)業(yè)集群為例，僅僅2009年便有超過8億美元的資金從美國國立衛(wèi)生研究院流入該地區(qū)，這一投入比例約占研究院總撥款的3%。大規(guī)模的研發(fā)經(jīng)費投入直接促進了產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)各個企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新能力的提升，創(chuàng)造了更多研發(fā)崗位，專利申請數(shù)量也呈現(xiàn)出井噴狀態(tài)。尤其是像硅谷等以高新技術(shù)為基礎(chǔ)屬性的產(chǎn)業(yè)集群更加需要強大的科技投入作為其發(fā)展的后盾。對于產(chǎn)業(yè)集群資金供給層面的支持，也是美國政府一直不遺余力施行的首要政策。

第二，鼓勵企業(yè)和大學(xué)等科研機構(gòu)進行項目合作。產(chǎn)業(yè)集群之所以形成，最重要的原因之一便是各個產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)部諸如大學(xué)等智力輸出平臺可以低成本、快節(jié)奏地完成與附近企業(yè)的對接。而這也是企業(yè)和大學(xué)合作項目展開的基礎(chǔ)。早在20世紀(jì)90年代，這種產(chǎn)學(xué)合作的項目方式便在眾多美國中小企業(yè)集群內(nèi)相繼展開，很多種子基金從企業(yè)內(nèi)部流入科研院所，不僅讓企業(yè)家分享了大學(xué)經(jīng)驗，也使得研發(fā)團隊獲取了資金支持。眾多類似抗癌藥物發(fā)明、電子產(chǎn)品設(shè)計、云技術(shù)應(yīng)用等前沿的科技成果在合作項目的扶持下順利實現(xiàn)了實驗室成果轉(zhuǎn)化，并快速推向了市場，為企業(yè)獲得了巨大的經(jīng)濟利益。這種鼓勵產(chǎn)學(xué)交融的運作機制，不僅是產(chǎn)業(yè)集群的優(yōu)勢所在，也是中小企業(yè)集群不斷創(chuàng)新發(fā)展的動力源泉。

第三，建立集群發(fā)展協(xié)調(diào)中介處理區(qū)域事務(wù)。為便于集群內(nèi)部的運轉(zhuǎn)管理，中介組織的存在顯然必不可少。這類中介組織可以是由群內(nèi)企業(yè)家集合組成的特別工作組。也可以是政府指派的處理公共與私人業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)人員；還可以是提供企業(yè)一站式服務(wù)的區(qū)域協(xié)調(diào)中心；也可以是為集群發(fā)展提供支持的各類非贏利性組織。各類中介機構(gòu)的存在可以幫助所在集群建立金融、法律、審計等輔助支持體系，同時也可以創(chuàng)設(shè)企業(yè)論壇、集群發(fā)展運行報告、相應(yīng)企業(yè)周刊乃至信息咨詢服務(wù)。中介組織的建立與存在可以潤滑產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)各企業(yè)間的交流合作，便于他們彼此互通平臺的搭建，也有助于企業(yè)、研發(fā)機構(gòu)、金融機構(gòu)、政府之間的信息交換與共享。

二、美國中小企業(yè)扶持政策

美國為扶持沒有形成產(chǎn)業(yè)集群的中小企業(yè)的發(fā)展也制定了相應(yīng)的政策措施，這些政策措施對產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)同樣適用。

一是財政金融層面的支持政策。資金支持對于中小企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，美國政府對中小企業(yè)的財政金融支持政策可以分為三大類：政府采購、政府貸款（擔(dān)保）以及風(fēng)險投資咨詢。雖然美國聯(lián)邦政府遵循政府采購協(xié)議規(guī)定，開放項目投標(biāo)者自由競爭，但是政府明確要求必須預(yù)留部分采購份額給予中小企業(yè)，進而促進其快速發(fā)展。每年美國小企業(yè)管理局均需要做出預(yù)算明細，確定分派給各中小企業(yè)的采購份額大小，并持續(xù)進行跟蹤核查，對其項目完成情況進行事后評價。而在政府貸款（擔(dān)保）層面，小企業(yè)管理局會針對在75萬美元以下的貸款提供占貸款總額1/4比例的貸款擔(dān)保，而對于貸款總額在10萬美元以下的貸款，則提供占貸款總額4/5比例的貸款擔(dān)保。并且小企業(yè)管理局承諾以上貸款的最長償還期限為25年，而對于由相對弱勢群體（諸如少數(shù)民族或婦女）承辦的中小企業(yè)，更會給予高達90%的貸款擔(dān)保。與傳統(tǒng)財政金融支持政策不同，風(fēng)險投資的引入尤其對于科技型的中小企業(yè)來說更是雪中送炭。以《中小企業(yè)投資法》作為法律保障，美國政府積極引導(dǎo)民間資金參與資本化運作。一方面，參與中小企業(yè)投資的風(fēng)險投資公司會獲得政府的所得稅優(yōu)惠；另一方面，風(fēng)險投資市場的資金來源愈發(fā)多元化也會進一步助推資本市場的繁榮，為中小企業(yè)帶來更多的獲取資金的機會。

二是技術(shù)創(chuàng)新層面的支持政策。在中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新層面，美國政府積極通過開立各種項目向企業(yè)提供科技支持與研發(fā)咨詢，尤其以“小企業(yè)投資創(chuàng)新研究計劃”最具代表性。該計劃面向極具潛力的創(chuàng)新型企業(yè)，以項目形式對其初始階段的研發(fā)進程提供智力與資金支持。這種政府性行為對于競爭中勢單力薄的中小企業(yè)而言幫助很大，研發(fā)經(jīng)費的補給會在很大程度上緩解其財務(wù)缺口，并推動整個技術(shù)創(chuàng)新行為的實現(xiàn)。與此同時，“小企業(yè)投資創(chuàng)新研究計劃”對企業(yè)的資金支持政策也根據(jù)企業(yè)成長周期有所區(qū)分。在企業(yè)研究成果的實驗室階段，項目最高會提供不超過10萬美元的經(jīng)費支持；而對于實驗室成果轉(zhuǎn)化與技術(shù)開發(fā)階段，這一經(jīng)費支持將提升至75萬美元。美國的中小企業(yè)技術(shù)支持政策概括而言，已走上一條政府公共部門與企業(yè)緊密結(jié)合的市場化道路。政府部門按職能方向的不同，總會將自身的科技成果有效直接地對接到相關(guān)企業(yè)。而資助程序則與 “小企業(yè)投資創(chuàng)新研究計劃”類似，均以項目資金形式進行撥付，這不僅達成了資金層面的供給需求平衡，更便于政府對政策性項目的驗收審核。而以地方政府為主體搭建的技術(shù)擴散中心、技術(shù)推廣中心同中小企業(yè)建立了更為緊密的聯(lián)系，極大地縮短了資金到達時間并提高了技術(shù)轉(zhuǎn)化效率。

三、啟示和建議

借鑒美國中小企業(yè)集群發(fā)展的經(jīng)驗，結(jié)合我國中小企業(yè)集群發(fā)展中存在的問題，為促進我國中小企業(yè)的發(fā)展，本文提出了如下政策建議：

1.發(fā)展中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)集群

發(fā)展中小企業(yè)集群，應(yīng)當(dāng)調(diào)動全社會資源，積極創(chuàng)辦中小企業(yè)集群。從政府支持角度來看，各級政府應(yīng)鼓勵自主創(chuàng)業(yè)。首先，在稅收和貸款方面，要全面落實稅費減免政策，減輕中小企業(yè)負擔(dān)；繼續(xù)對金融政策推進改革，解決中小企業(yè)貸款難的問題；其次，在創(chuàng)業(yè)政策方面，取消不必要的收費、簡化繁瑣的手續(xù)、提供便捷公共服務(wù)、改革陳舊的管理制度等。此外，政府還要嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品質(zhì)量和環(huán)境安全標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)造適合區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的可持續(xù)的生態(tài)環(huán)境。這樣，才能為中小企業(yè)經(jīng)營者提供良好的環(huán)境，在優(yōu)良環(huán)境中培養(yǎng)中小企業(yè)走向成熟。再次，在技術(shù)支持方面，為了培養(yǎng)中小企業(yè)的創(chuàng)新能力，要積極解決中小企業(yè)在科技、人才等方面遇到的難題。一方面采取優(yōu)惠措施，推動中小企業(yè)集群內(nèi)部中介服務(wù)體系的發(fā)展，建立會計、仲裁、法律、信息咨詢、測試等方面的中介服務(wù)機構(gòu)，完善市場經(jīng)濟體制的有效運作；另一方面，成立各種教育培訓(xùn)機構(gòu)，開展職業(yè)技術(shù)教育，創(chuàng)造高素質(zhì)的創(chuàng)業(yè)集群隊伍。最后，在社會氛圍上，要加強宣傳創(chuàng)業(yè)精神，鼓勵大家善于利用機會和現(xiàn)有資源進行創(chuàng)業(yè)。

2.建立多層次的風(fēng)險投資基金

實踐證明，創(chuàng)業(yè)投資對美國中小企業(yè)集群產(chǎn)生了推動作用，其中對高科技中小企業(yè)集群的發(fā)展產(chǎn)生的作用尤其明顯。所以，我國也應(yīng)該建立多層次的風(fēng)險投資基金，積極完善風(fēng)險投資機制。眾所周知，資金支持是高新技術(shù)企業(yè)成長中的關(guān)鍵一環(huán)。但是，這種資金的支持不能依靠銀行的貸款，因為銀行經(jīng)營的最大的特點就是低風(fēng)險性，所以中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資這種高風(fēng)險性的業(yè)務(wù)要通過銀行來支持是不太可能的，由此，建立風(fēng)險投資機制的意義不言而喻。在相關(guān)政策的完善上，做好制度方面的安排，比如，應(yīng)該把建立與完善促進創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的法律體系作為目前的重中之重。盡管中國第一部“創(chuàng)投法”——《創(chuàng)業(yè)投資管理暫行辦法》已經(jīng)于2005 年 11 月 15 日正式出臺，但相比于創(chuàng)業(yè)投資的整個過程，這只是萬里長征第一步。在創(chuàng)業(yè)投資的過程中涉及了籌資、投資、投資管理和退出等環(huán)節(jié)，這些都需要通過不斷的改進《合伙企業(yè)法》《合同法》《證券法》以及《公司法》等相關(guān)法律，這樣才能更好地保護創(chuàng)業(yè)投資者的權(quán)益，實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)投資更快更好發(fā)展。

3.明確市場與政府的定位

中小企業(yè)集群的發(fā)展需要一個規(guī)范而有效的市場化運行環(huán)境，不可否認，政府角色在企業(yè)交易行為中必不可缺，但應(yīng)盡可能地加以淡化。產(chǎn)業(yè)集群的建立應(yīng)更多的尊從市場的力量。政府的扶持政策、財政補貼行應(yīng)作為輔助手段，集群內(nèi)企業(yè)間的生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)、銷售網(wǎng)絡(luò)、上下游技術(shù)網(wǎng)絡(luò)的鏈接，更不可長期依靠行政化指令和硬性安排來穩(wěn)固這種聚合。企業(yè)需要切實依靠地緣優(yōu)勢、專業(yè)化分工需要以及市場機制下的供需原則加以集聚，而非單單聽命于政府的行政化指令。政府行政化干預(yù)愈明顯，愈會抑制集群內(nèi)企業(yè)家才能的發(fā)揮以及高級人才的引入。只有在自由、開放的氛圍下，才有利于市場交易的進行和創(chuàng)新思維、創(chuàng)新技術(shù)的施展。政府可以很好地利用手中的資源與信息優(yōu)勢，消除企業(yè)間的技術(shù)壁壘，以幫扶或中介的身份實現(xiàn)上下游企業(yè)間的互聯(lián)互通。在集群發(fā)展的過程中，政府要充分注重群內(nèi)中小企業(yè)的切實困難與需求，同時也要極力避免“大而不倒”式的大企業(yè)的市場壟斷。尤其針對后發(fā)地區(qū)，在原本薄弱的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)之上，更需要政府意識層面的與時俱進。

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