□曹軼群

(太原市中級(jí)人民法院，山西 太原 030002)

近年來(lái)，票據(jù)糾紛案件呈直線(xiàn)上升趨勢(shì)，其中又以因遺失銀行承兌匯票后所引發(fā)的一系列票據(jù)糾紛案件為主，因其屬商法案件，專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)，無(wú)經(jīng)驗(yàn)可循，本文依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合審理過(guò)的類(lèi)似案件，對(duì)此類(lèi)案件進(jìn)行探析。

所有因票據(jù)遺失而引起的糾紛，無(wú)一例外是對(duì)票據(jù)權(quán)利的重新?tīng)?zhēng)奪。我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定了票據(jù)權(quán)利有二，一為付款請(qǐng)求權(quán)(即到期后，持票人要求銀行付款)，此乃票據(jù)權(quán)利的核心;二為追索權(quán)，持票人被拒絕付款的，可以對(duì)背書(shū)人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)，此為保障手段。二者構(gòu)成了票據(jù)權(quán)利的全部，也是票據(jù)的價(jià)值所在。

各國(guó)的票據(jù)支付方式歸納后有兩種，即簡(jiǎn)單給付和背書(shū)轉(zhuǎn)讓?zhuān)覈?guó)的《票據(jù)法》僅認(rèn)可背書(shū)轉(zhuǎn)讓一種方式。當(dāng)然，票據(jù)法也規(guī)定了一些例外，如稅收、繼承等，就無(wú)需背書(shū)，在理論界，還有人認(rèn)為企業(yè)的合并、分立，也會(huì)引起票據(jù)權(quán)利人的變化，也無(wú)需背書(shū)。但此類(lèi)情形屬于票據(jù)權(quán)利非正常的轉(zhuǎn)移，屬例外情形，不僅無(wú)需背書(shū)，也無(wú)需支付對(duì)價(jià)，僅證明合法取得即可，因此，我們可以認(rèn)為背書(shū)是票據(jù)流轉(zhuǎn)常態(tài)下的唯一合法方式。

那么，取得票據(jù)權(quán)利的條件是什么?最高人民法院觀(guān)點(diǎn)集成卷七第392條:票據(jù)法律關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系互相獨(dú)立，背書(shū)連續(xù)，支付對(duì)價(jià)即可享有票據(jù)權(quán)利。滿(mǎn)足此二條件者，即取得了票據(jù)權(quán)利。背書(shū)連續(xù)是僅對(duì)票據(jù)的形式要求，票據(jù)的無(wú)因性在此最為突出。票據(jù)行為的無(wú)因性，是指票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的實(shí)質(zhì)性原因關(guān)系相分離，從而使票據(jù)行為的效力，不再受原因關(guān)系的存廢或其效力有無(wú)的影響。即被背書(shū)人僅有義務(wù)對(duì)票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性進(jìn)行形式上的審查，而無(wú)需對(duì)前手們的交易是否真實(shí)有效負(fù)責(zé)。支付對(duì)價(jià)較易理解，法律不會(huì)鼓勵(lì)不勞而獲。此觀(guān)點(diǎn)無(wú)疑是對(duì)《票據(jù)法》進(jìn)一步的詮釋?zhuān)镀睋?jù)法》第十條要求票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，此規(guī)定對(duì)審理票據(jù)糾紛案件產(chǎn)生一定的困擾，因其對(duì)票據(jù)流轉(zhuǎn)作出嚴(yán)苛的規(guī)定，又與票據(jù)的無(wú)因性有些背離，無(wú)實(shí)際操作性。在《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第十四條規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持?！逗贤ń忉尪返某雠_(tái)，可認(rèn)為《票據(jù)法》第十條的規(guī)定應(yīng)屬管理性強(qiáng)制性規(guī)定，并不當(dāng)然引起行為無(wú)效的法律后果。而最高人民法院觀(guān)點(diǎn)集成卷七392條對(duì)此進(jìn)一步規(guī)定兩者相分離，無(wú)疑極大的釋放了票據(jù)的活力，對(duì)審判實(shí)踐也大有益處。我們對(duì)票據(jù)相關(guān)知識(shí)可做如下概況:滿(mǎn)足兩個(gè)條件(背書(shū)連續(xù)，支付對(duì)價(jià))，通過(guò)一個(gè)方式(背書(shū)轉(zhuǎn)讓)，取得兩個(gè)權(quán)利(付款請(qǐng)求權(quán)、追索權(quán))。但需要指出的是，背書(shū)連續(xù)僅是形式要件，如不連續(xù)并不影響匯票本身，在證明其為真正權(quán)利之后，仍然為適格的票據(jù)權(quán)利人。

掌握上述相關(guān)基本概念后，我們對(duì)一些實(shí)際案例來(lái)進(jìn)行分析。持票人將票據(jù)遺失后，通過(guò)公示催告程序(是指人民法院根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，以公示的方式催告不明的利害關(guān)系人，在法定期間內(nèi)申報(bào)權(quán)利，逾期無(wú)人申報(bào)，作出宣告票據(jù)無(wú)效(除權(quán))的判決程序)，會(huì)有兩種結(jié)果，權(quán)利人申報(bào)權(quán)利，啟動(dòng)普通訴訟程序，或者無(wú)人申報(bào)權(quán)利，獲得除權(quán)判決，得到救濟(jì)。我們結(jié)合審理過(guò)的相關(guān)案例，一一進(jìn)行分析。

一、偽報(bào)喪失票據(jù)，提起公示催告程序，權(quán)利人申報(bào)權(quán)利，公示催告程序終結(jié)，轉(zhuǎn)而進(jìn)行普通程序訴訟，以確認(rèn)票據(jù)權(quán)利人

甲公司聲稱(chēng)票據(jù)遺失，提起公示催告程序，乙公司申報(bào)權(quán)利，公示催告程序終結(jié)，進(jìn)入普通訴訟程序。通過(guò)審查，甲公司后的背書(shū)人為丙公司、丁公司，即最后一手為丁公司，而乙公司并無(wú)背書(shū)，原告甲公司認(rèn)為其仍然享有票據(jù)權(quán)利。乙公司答辯，此為甲公司為獲得現(xiàn)金而將票據(jù)向其貼現(xiàn)，而非甲公司所述的遺失，乙公司取得票據(jù)后，將票據(jù)支付給丙公司，丙公司作為貨款支付給丁公司，丙公司、丁公司均在票據(jù)上進(jìn)行了背書(shū)，而乙公司未在票據(jù)上背書(shū)。筆者認(rèn)為，票據(jù)(在公示催告前)已流轉(zhuǎn)至丁公司，丁公司支付了對(duì)價(jià)，符合取得票據(jù)權(quán)利的條件，即背書(shū)連續(xù)、支付對(duì)價(jià)，為適格的票據(jù)權(quán)利人。票據(jù)權(quán)利已發(fā)生流轉(zhuǎn)，原告甲公司不再享有票據(jù)權(quán)利，甲公司敗訴。在審理此類(lèi)案件中，法官稍微留意，便可發(fā)現(xiàn)原告的諸多可疑，比如在本案中，甲公司與乙公司有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來(lái)，雙方有多次票據(jù)貼現(xiàn)的交易，而甲公司遺失的票據(jù)恰巧讓乙公司拾得?票據(jù)遺失三月之久才想起申請(qǐng)公示催告?在遺失票據(jù)上早已將公章蓋好，為票據(jù)流轉(zhuǎn)提供方便?當(dāng)然，這些都是法律之外的因素，確認(rèn)丁公司是票據(jù)權(quán)利人是因其行為符合法律規(guī)定，而非原告甲公司的諸多可疑之處。真實(shí)的情形應(yīng)是甲、乙兩家公司發(fā)生了其它矛盾，因與本案無(wú)關(guān)而不作探究。

二、失票人確將票據(jù)遺失，在進(jìn)行普通程序訴訟時(shí)，如何確定票據(jù)權(quán)利的歸屬

如果確實(shí)將票據(jù)遺失，在適用法律上也應(yīng)首先考慮票據(jù)流轉(zhuǎn)的安全性，這是商法的根本屬性，但在理解上可能較為困難。如該案例:甲公司從前手處收承兌匯票一張，金額300萬(wàn)元，前手在背書(shū)處蓋章，但未記載被背書(shū)人，甲公司收票后也未補(bǔ)計(jì)，后甲公司將票遺失，隨即申請(qǐng)公示催告。票據(jù)被劉某拾得，貼現(xiàn)給乙公司，乙公司補(bǔ)計(jì)背書(shū)后，將其背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙公司，以?xún)斶€債務(wù)。丙公司收票后，找到丁銀行貼現(xiàn)，至票據(jù)公示催告程序開(kāi)始，丁銀行為最后一手背書(shū)人。整個(gè)票據(jù)背書(shū)連續(xù)，丁銀行支付了對(duì)價(jià)，無(wú)疑應(yīng)是適格的票據(jù)權(quán)利人。原告甲公司喪失了票據(jù)權(quán)利，原因有三方面。一、從根本上來(lái)講，商法的目的首先是保護(hù)交易的安全性、連續(xù)性，即在二難選擇時(shí)首先要考慮保護(hù)背書(shū)連續(xù)的最后一手背書(shū)人，反之，輕易否定后者的票據(jù)權(quán)利，票據(jù)將會(huì)被市場(chǎng)驅(qū)逐。二、《票據(jù)法》十二條規(guī)定:以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。即如在票據(jù)流轉(zhuǎn)過(guò)程中存在重大瑕疵，后手明知此情形還進(jìn)行交易才喪失票據(jù)權(quán)利，結(jié)合本案，丁銀行必須明知票據(jù)是拾得，存在重大過(guò)失，才能引起喪失票據(jù)權(quán)利這一法律后果，否則，丁銀行即是適格的票據(jù)權(quán)利人。此條款與《物權(quán)法》善意取得的規(guī)定法理相通，在《公司法》顯名股東處置股權(quán)、《婚姻法》夫妻單方處置共同財(cái)產(chǎn)中均以是否善意為判斷行為是否有效的標(biāo)準(zhǔn)，是《物權(quán)法》善意取得規(guī)定的延伸，而《票據(jù)法》適用此規(guī)定也是同理。三、從過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則來(lái)講，甲公司負(fù)有保管不慎的責(zé)任，而丁銀行無(wú)法律規(guī)定上的過(guò)失，其后果當(dāng)然應(yīng)由甲公司承擔(dān);且甲公司違反了《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定，為票據(jù)正常流轉(zhuǎn)提供了便利?！镀睋?jù)法》第三十條規(guī)定:匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書(shū)人名稱(chēng)。而甲公司在收到票據(jù)后，卻不進(jìn)行補(bǔ)計(jì)，造成票據(jù)客觀(guān)上背書(shū)連續(xù)，丁銀行對(duì)背書(shū)審查時(shí)，無(wú)法辨識(shí)。綜上，原告甲公司的票據(jù)權(quán)利已喪失。當(dāng)然，甲公司仍然有法律救濟(jì)途徑，可以不當(dāng)?shù)美麨橛蓪?duì)劉某和乙公司提起訴訟。

綜上兩類(lèi)案例，即無(wú)論原告是否真正將票據(jù)丟失，其在整個(gè)訴訟中均是被動(dòng)的，其是否還能擁有票據(jù)權(quán)利，取決于法院對(duì)其后手的審查，如后手符合票據(jù)取得的相關(guān)條件——背書(shū)連續(xù)、支付對(duì)價(jià)——?jiǎng)t永久的喪失票據(jù)權(quán)利，相反，因后手不符合相關(guān)條件，或存在重大過(guò)失的情形，才有可能取得票據(jù)權(quán)利。

三、無(wú)論提起公示催告程序的申請(qǐng)人是否丟失票據(jù)，在公告期滿(mǎn)后獲得除權(quán)判決，依據(jù)該判決取得了票據(jù)上所記載的款項(xiàng)，持票人所能采取的救濟(jì)途徑

票據(jù)遺失后，通過(guò)公示催告程序獲得了除權(quán)判決所引起的糾紛，嚴(yán)格講此類(lèi)案件因票據(jù)權(quán)利已歸于消滅而不屬于票據(jù)糾紛案件。此類(lèi)案件形成的原因，均是票據(jù)持有人對(duì)公示催告不知情所引起的，導(dǎo)致公示催告程序期滿(mǎn)，申請(qǐng)人順理成章的獲得了除權(quán)判決。法律對(duì)此情形規(guī)定了兩種救濟(jì)途徑(見(jiàn)最高人民法院觀(guān)點(diǎn)集成卷七第395條、396條)，即依據(jù)基礎(chǔ)合同向其前手主張民事權(quán)利或?qū)ζ睋?jù)公示催告程序提起再審，但這兩個(gè)途徑均有缺陷，申請(qǐng)?jiān)賹忞y度可想而知，以基礎(chǔ)關(guān)系追究前手將會(huì)引起連環(huán)訴訟。而如果持票人能夠證明申請(qǐng)人系虛假陳述票據(jù)丟失，則可直接以侵權(quán)來(lái)起訴申請(qǐng)人。在2013年，太原市各城區(qū)法院均受理了大量公示催告程序案件，其背景原因是一長(zhǎng)期從事“倒票”的銀行行長(zhǎng)被抓后，票款未得到清償，原持票人先去公安報(bào)案，均陳述是進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)，而后發(fā)現(xiàn)損失無(wú)法彌補(bǔ)，就到法院謊稱(chēng)票據(jù)遺失，提起公示催告程序，其中多數(shù)獲得了除權(quán)判決，嚴(yán)重的擾亂票據(jù)正常流轉(zhuǎn)，而通過(guò)正常交易獲得票據(jù)的持票人因不知道公示催告而喪失了票據(jù)權(quán)利。對(duì)此類(lèi)案件，即有明確證據(jù)能夠證明申報(bào)人進(jìn)行了虛假陳述，因票據(jù)權(quán)利屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)利，而財(cái)產(chǎn)權(quán)利的喪失與申報(bào)人的欺詐有因果關(guān)系，完全符合侵權(quán)案件的要件，則可直接提起侵權(quán)之訴，其好處較前兩種救濟(jì)途徑是顯而易見(jiàn)的。當(dāng)然，我們?cè)诜稍O(shè)置上也有不足之處，《民事訴訟法》規(guī)定，公告期間不得少于六十日，但未規(guī)定上限，而《票據(jù)若干規(guī)定》第33條明確為60日，此條被廣為詬病，如公告期間短于票據(jù)貼現(xiàn)期間，常損害善意持票人的合法權(quán)益。“鑒于公示催告在救濟(jì)失票人的同時(shí)，也損害了善意持票人的合法權(quán)利，尤其是在偽報(bào)票據(jù)喪失、申請(qǐng)公示催告的情形下，所以，應(yīng)適當(dāng)延長(zhǎng)公告期間，避免合法票據(jù)權(quán)利人在到期日向付款人請(qǐng)求付款時(shí)，才知道票據(jù)被除權(quán)的事實(shí)、其權(quán)利受到損害的問(wèn)題”(票據(jù)喪失之公示催告程序疑難問(wèn)題研究—張雪梅)，祝銘山在《票據(jù)糾紛》一書(shū)中也指出“法院在公告時(shí)，所定期間應(yīng)當(dāng)超過(guò)匯票到期日”，好處是顯而易見(jiàn)的，如此將有效避免持票人因不知情錯(cuò)過(guò)申報(bào)權(quán)利，從而避免了因虛假申報(bào)獲得了不法利益。

通過(guò)對(duì)上述幾個(gè)案例，我們可歸納一些審理此類(lèi)案件所應(yīng)具備的理念和相關(guān)的法律知識(shí):

首先，要對(duì)票據(jù)的無(wú)因性有深刻理解，其基礎(chǔ)原因關(guān)系有效與否不影響票據(jù)法律關(guān)系，具體體現(xiàn)在個(gè)案中，就是不以前手之間的基礎(chǔ)交易關(guān)系是否真實(shí)有效來(lái)判定后手是否適格的取得票據(jù)權(quán)利，著重票據(jù)的文義性，票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容，完全依據(jù)票據(jù)所載的文義確定，而不能以票據(jù)文義之外的其他事實(shí)、方法來(lái)探求票據(jù)行為人的目的。奚曉明在全國(guó)法院商事審判工作座談會(huì)上的講話(huà)(2013年9月17日)中就指出“背書(shū)的連續(xù)性本身即具有對(duì)持票人享有票據(jù)權(quán)利的證明力，而無(wú)需持票人就票據(jù)轉(zhuǎn)讓的根據(jù)及其合法性另行舉證”。

其次，審理此類(lèi)案件以著重保護(hù)票據(jù)正常流轉(zhuǎn)秩序?yàn)橐獎(jiǎng)?wù)，決不能輕易破壞票據(jù)交易的正常秩序，對(duì)此點(diǎn)《票據(jù)法若干規(guī)定》作了嚴(yán)苛的規(guī)定，以失票為由提起的訴訟，原告要向法院提供與票面金額等值的訴訟擔(dān)保，敗訴后有可能被追究其賠償責(zé)任，目的就是讓正常的票據(jù)流轉(zhuǎn)秩序不被輕易的干擾。并且，對(duì)于基層法院受理的公示催告程序案件，應(yīng)將公示期適當(dāng)延長(zhǎng)至票據(jù)記載的付款期后數(shù)日，能夠有效地防止謊報(bào)失票而進(jìn)行的惡意訴訟，較好地保護(hù)真正的票據(jù)權(quán)利人。

第三，對(duì)申報(bào)權(quán)利，而導(dǎo)致公示催告程序案件終結(jié)后提起的票據(jù)糾紛案件，判斷票據(jù)權(quán)利的歸屬，應(yīng)牢牢把握票據(jù)權(quán)利取得的要件，即背書(shū)連續(xù)的最后背書(shū)人，且支付了對(duì)價(jià)即為合法的票據(jù)權(quán)利人，背書(shū)連續(xù)為形式要件，支付對(duì)價(jià)為實(shí)質(zhì)要件，滿(mǎn)足二條件，即是合法的票據(jù)權(quán)利人。

第四，只有在《票據(jù)法》十二條規(guī)定的情形出現(xiàn)下，才可對(duì)背書(shū)連續(xù)且支付了對(duì)價(jià)的最后一手被背書(shū)人否定其票據(jù)權(quán)利，即存在重大過(guò)失才可剝奪其票據(jù)權(quán)利，而此舉證責(zé)任歸于票據(jù)遺失人，否則，背書(shū)連續(xù)且支付對(duì)價(jià)的最后被背書(shū)人即當(dāng)然的享有票據(jù)權(quán)利。

把握以上四點(diǎn)，對(duì)正確審理因失票引起的票據(jù)糾紛案件會(huì)大有幫助，并極大地提高審理此類(lèi)案件的效率，對(duì)維護(hù)正常的票據(jù)交易秩序也會(huì)起到積極的效果。

［1］李青(導(dǎo)師:趙新華).票據(jù)權(quán)利的司法救濟(jì)［D］.長(zhǎng)春:吉林大學(xué)博士論文，2012.

［2］中華人民共和國(guó)票據(jù)法［EB/OL］.http://7.80008.cn/bo，2010－06－03.

［3］祝銘山.票據(jù)糾紛［M］.北京:中國(guó)法制出版社，2003.

［4］劉德權(quán).最高人民法院司法觀(guān)點(diǎn)集成卷七［M］.北京:人民法院出版社，2011.