肖 瑤

（510000 華南師范大學(xué) 廣東 廣州）

論票據(jù)的抗辯制度

肖 瑤

（510000 華南師范大學(xué) 廣東 廣州）

票據(jù)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的產(chǎn)物。目前，隨著商品經(jīng)濟(jì)的繁榮，票據(jù)成為了重要的支付手段。票據(jù)抗辯制度是票據(jù)法的重要組成部分，本文概括票據(jù)抗辯概念，并闡述了票據(jù)抗辯的事由和種類(lèi)，將票據(jù)抗辯制度的基本內(nèi)容進(jìn)行歸納總結(jié)，以便加深對(duì)票據(jù)抗辯權(quán)的理解，使得票據(jù)能夠更好的推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

票據(jù)抗辯；抗辯事由；抗辯種類(lèi)

一、票據(jù)抗辯概述

根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十三條第三款的規(guī)定：“本法所稱(chēng)抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)本法規(guī)定對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為?！彪m然在法律上對(duì)票據(jù)抗辯的概念已經(jīng)進(jìn)行了明確的規(guī)定，但是因?yàn)榇朔l規(guī)定的概念是概括，因此在理論界就票據(jù)抗辯的概念仍然有所爭(zhēng)議。有的學(xué)者主張，票據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人有權(quán)依照票據(jù)法及相關(guān)法律的規(guī)定，對(duì)票據(jù)債券人所主張的權(quán)利拒絕履行，提出對(duì)抗。還有一部分學(xué)者將票據(jù)抗辯的適用情形予以限制，指出票據(jù)抗辯是在訴訟或者是在仲裁之中才可以出現(xiàn)，被告或者是被申請(qǐng)人針對(duì)原告或者是申請(qǐng)人所主張的權(quán)利所提出的抗辯。兩種說(shuō)法目前仍然沒(méi)有統(tǒng)一，但是無(wú)論是哪一種定義，從本質(zhì)上來(lái)看，票據(jù)抗辯實(shí)際就是法律賦予票據(jù)債務(wù)人的一種抗辯權(quán)。

二、票據(jù)抗辯事由

由《票據(jù)法》中對(duì)票據(jù)抗辯的定義可以看出，行使票據(jù)抗辯權(quán)的事由必須是法定的。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)抗辯的事由可以分為兩大類(lèi)：

（一）因票據(jù)上記載內(nèi)容而發(fā)生的抗辯

我國(guó)對(duì)票據(jù)法的格式進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，如果沒(méi)有按照法律的規(guī)定進(jìn)行記載，票據(jù)一般會(huì)被認(rèn)定為無(wú)效。目前，我國(guó)票據(jù)可以分為匯票、本票和支票三種形式。法律中明確規(guī)定，票據(jù)上要表明票據(jù)形式以便適用不同的規(guī)則。因此，一旦欠缺對(duì)票據(jù)種類(lèi)的記載，債務(wù)人可以行使票據(jù)抗辯權(quán)。但是在司法實(shí)踐中，票據(jù)格式都是由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的，因此這種抗辯事由只存在于理論之中，實(shí)踐中基本不會(huì)出現(xiàn)。在《票據(jù)法》第二十二條、七十五條和八十四條都明確規(guī)定三種票據(jù)中必要的記載事項(xiàng)，主要包括確定的金額；付款人名稱(chēng)；收款人名稱(chēng)；出票日期；出票人簽章幾項(xiàng)內(nèi)容，并且法律明確規(guī)定，未按照法律規(guī)定事項(xiàng)記載的，票據(jù)一律無(wú)效。

（二）因票據(jù)效力而引起的抗辯

這一抗辯事由表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面。一個(gè)是票據(jù)上所記載的債務(wù)人被無(wú)權(quán)代理或者是越權(quán)代理而發(fā)生的抗辯?！镀睋?jù)法》第五條明確規(guī)定：“沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?！贝藭r(shí)票據(jù)債權(quán)人向票據(jù)債務(wù)人主張權(quán)利的時(shí)候票據(jù)債務(wù)人可以以此為由行使票據(jù)抗辯權(quán)。第二種是因?yàn)槠睋?jù)持有人對(duì)其所持有的票據(jù)存在瑕疵，我國(guó)《票據(jù)法》第十二條明確規(guī)定：“以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利?！币坏┢睋?jù)持人不能享有票據(jù)上的權(quán)利，其在要求支付票據(jù)金額的時(shí)候，票據(jù)債務(wù)人享有票據(jù)抗辯權(quán)。

除上述兩種之外，還有其他的抗辯事由，例如票據(jù)被偽造，或者是票據(jù)上債務(wù)人并沒(méi)有在票據(jù)上簽字蓋章，也沒(méi)有授權(quán)他人在票據(jù)上簽章。這都是票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)抗辯權(quán)的法定事由。

三、票據(jù)抗辯種類(lèi)

根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)抗辯的種類(lèi)可以分為對(duì)物的抗辯和對(duì)人的抗辯。

（一）對(duì)物的抗辯

對(duì)物的抗辯是指基于票據(jù)或者票據(jù)上記載的債務(wù)人而發(fā)生的抗辯，這種抗辯權(quán)不會(huì)因?yàn)槌制比说淖兓艿接绊?。?duì)物的抗辯主要可以分為兩類(lèi)，一種是任何債權(quán)人都可以任意的債務(wù)行使票據(jù)抗辯權(quán)。這類(lèi)抗辯權(quán)的行使事由除了是因?yàn)槠睋?jù)本身無(wú)效之外，還可能是因?yàn)槠睋?jù)的付款期限尚未屆滿或者是票據(jù)已經(jīng)依法完成付款，或者已經(jīng)依法提存而讓票據(jù)債務(wù)人享有對(duì)票據(jù)債權(quán)人的抗辯權(quán)。另外，我國(guó)《票據(jù)法》第十七條明確規(guī)定：“票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：（一）持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起二年；（二）持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個(gè)月；（三）持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月；（四）持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月?！庇纱丝梢耘袛?，如果票據(jù)權(quán)利人在法律規(guī)定的期限內(nèi)不行使票據(jù)權(quán)利，那么票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)其行使票據(jù)抗辯權(quán)。另一種對(duì)物的抗辯是指特定的票據(jù)債務(wù)人對(duì)任何票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯權(quán)。這類(lèi)抗辯事由主要是票據(jù)效力存在瑕疵的情況。另外，如果票據(jù)權(quán)利人在規(guī)定的期限內(nèi)沒(méi)有提出付款請(qǐng)求權(quán)，那么除了付款人之外的其他一切票據(jù)當(dāng)事人都可以以此作為抗辯事由拒絕履行抗辯義務(wù)。

（二）對(duì)人的抗辯

對(duì)人的抗辯主要是指基于持票人自身或者是票據(jù)債務(wù)人對(duì)特定的持票人之間的而產(chǎn)生的抗辯。一種是指票據(jù)債務(wù)人對(duì)特定債權(quán)人行使的抗辯權(quán)。在這種情況下，票據(jù)本身是沒(méi)有任何問(wèn)題的，但是請(qǐng)求票據(jù)權(quán)利的人存在資格不具備或者是受領(lǐng)能力不足的問(wèn)題，因此導(dǎo)致票據(jù)債務(wù)人享有票據(jù)的抗辯權(quán)。另外一種是票據(jù)的特定債務(wù)人對(duì)特定的債權(quán)人行使的抗辯權(quán)。這種抗辯事由主要是票據(jù)發(fā)生的原因關(guān)系存在問(wèn)題所導(dǎo)致的?！镀睋?jù)法》第十條明確規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)?！比绻睋?jù)存在的原因不合法或者是根本沒(méi)有實(shí)際的債券債務(wù)關(guān)系存在，那么票據(jù)債務(wù)人可以向票據(jù)的持有人行使票據(jù)抗辯權(quán)。

［1］趙新華.《票據(jù)法問(wèn)題研究》［M］.法律出版社，2007年版.

［2］王小能.《中國(guó)票據(jù)法律制度研究》［M］.北京大學(xué)出版社，2001 年版.

［3］吳浩.《論票據(jù)抗辯理論的革新及其對(duì)我國(guó)的啟示》［J］.載于《求索》，2011（12）.

［4］董惠江.《票據(jù)抗辯的分類(lèi)》［J］.載于《法學(xué)研究》，2004（1）.

［5］鄭宇.《票據(jù)抗辯理論的流變及其再構(gòu)成》［J］.載于《當(dāng)代法學(xué)》，2011（5）.