梁冠立 熊健益 王艷云

［摘要］在擴(kuò)大中等收入者比重的政策背景下,對(duì)我國(guó)中等收入標(biāo)準(zhǔn)界定方法進(jìn)行研究是必要的。為了使標(biāo)準(zhǔn)的界定有根可循,本文提出了六個(gè)原則：可支配收入原則、可比性原則、激勵(lì)性原則、相對(duì)穩(wěn)定性原則、地域性原則和動(dòng)態(tài)性原則。根據(jù)這些原則得到的我國(guó)中等收入基本標(biāo)準(zhǔn)為個(gè)人可支配收入5萬～125萬元,并可利用物價(jià)指數(shù)和空間價(jià)格指數(shù)對(duì)其進(jìn)行調(diào)整得到動(dòng)態(tài)標(biāo)準(zhǔn)和地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)。

［關(guān)鍵詞］可比性；激勵(lì)性；初步標(biāo)準(zhǔn)；基本標(biāo)準(zhǔn)

［中圖分類號(hào)］F832［文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼］A［文章編號(hào)］1005-6432（2014）21-0164-03

在構(gòu)建和諧社會(huì)、全面建設(shè)小康社會(huì)的新時(shí)期,黨和政府把“擴(kuò)大中等收入者所占比重”作為提高民生水平的戰(zhàn)略目標(biāo)。然而,我國(guó)政府并沒有公布一個(gè)明確的、公認(rèn)的“中等收入者”判斷標(biāo)準(zhǔn)。而現(xiàn)有的中等收入指標(biāo)體系范圍非常寬泛,不同標(biāo)準(zhǔn)之間的差距較大,得出的結(jié)果差別也很大。因此,新形勢(shì)下,識(shí)別“中等收入者”是研究中等收入要解決的一個(gè)重要問題。

1國(guó)內(nèi)外關(guān)于中等收入劃分標(biāo)準(zhǔn)的研究現(xiàn)狀

從國(guó)際組織看,主要是世界銀行根據(jù)人均GNI確定了低收入國(guó)家、中等偏下收入國(guó)家、中等偏上收入國(guó)家和高收入國(guó)家。而部分國(guó)家也公布了自己國(guó)家的中產(chǎn)階級(jí)或中等收入階層的劃分標(biāo)準(zhǔn)。例如美國(guó)公布的標(biāo)準(zhǔn)為家庭年收入4萬美元到20萬美元,英國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)是3萬美元到8萬美元,德國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)是4萬美元到10萬美元。在我國(guó),對(duì)中等收入標(biāo)準(zhǔn)的界定觀點(diǎn)也是眾說紛紜。如常興華［1］認(rèn)為人年均可支配收入介于22萬～65萬元可算作中等收入階層。江蘇省社科院院長(zhǎng)宋林飛［2］認(rèn)為恩格爾系數(shù)40%以下,個(gè)人所得稅標(biāo)準(zhǔn)底數(shù)在1200元以上,達(dá)到小康生活水平的人群都可以算作中等收入階層。四川省城調(diào)隊(duì)［3］將中等收入群體的標(biāo)準(zhǔn)定位為：家庭年均收入5萬～20萬元,家庭金融資產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)20萬～50萬元,家庭擁有私家車和家庭月收入1萬元以上。只要三者居其一,即稱為中等收入群體。南京市統(tǒng)計(jì)局［4］認(rèn)為,中等收入家庭人均月收入暫定在3000～10000元為宜,恩格爾系數(shù)不應(yīng)超過30%。

可以看到,由于劃分標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一以及與目前新形勢(shì)的脫節(jié),一些結(jié)論與人們的實(shí)際感受差距較大,一部分人認(rèn)為自己“被中等”了。界定標(biāo)準(zhǔn)的模糊容易引發(fā)人們的認(rèn)識(shí)混亂和反感情緒,削弱了中等收入者對(duì)自身地位的認(rèn)知,不利于構(gòu)建和諧社會(huì)。

2我國(guó)中等收入標(biāo)準(zhǔn)確定原則

21可支配收入原則

標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)唯一,既要考慮到科學(xué)性,又要便于操作。有別于中產(chǎn)階級(jí)的概念,不看財(cái)產(chǎn)、人均GDP,不看學(xué)歷、地位、職位、工作性質(zhì),只看人均可支配收入(或農(nóng)村居民人均純收入,但是農(nóng)村居民人均純收入是中國(guó)特色的指標(biāo)),否則會(huì)給實(shí)際操作帶來極大困難。

22可比性原則

這里的可比性主要是指國(guó)際上的可比性。自從加入世界貿(mào)易組織后,我國(guó)是一個(gè)更加開放的社會(huì),人們的生活水平和生活方式有了在全球范圍內(nèi)比較的視角,因此,要參考借鑒主要發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)際生活水平和國(guó)際上對(duì)發(fā)達(dá)程度的認(rèn)同尺度,從而才能使我國(guó)的中等收入概念具有一定的國(guó)際可比性,避免因標(biāo)準(zhǔn)太低而盲目樂觀。

23激勵(lì)性原則

我國(guó)中等收入不能是純粹數(shù)學(xué)意義上處于中間位置的收入水平,而應(yīng)是(可支配)收入較高(不是較低、不是很高)的標(biāo)準(zhǔn),類似于(但不完全等同于)國(guó)外“中產(chǎn)階層”(或“中等收入”階層)的收入水平。之所以設(shè)定一個(gè)相對(duì)較高的標(biāo)準(zhǔn),一方面是基于全面建設(shè)小康社會(huì)的要求和“擴(kuò)大中等收入者所占比重”的戰(zhàn)略目標(biāo),另一方面則是統(tǒng)計(jì)的科學(xué)實(shí)用性所致。從空間來看,我們必須認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的國(guó)情,我國(guó)還處于社會(huì)主義初級(jí)階段,經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平還比較落后,正在向總體小康水平努力。因此我們當(dāng)前所提出的中等收入只能是以我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平為背景,不能簡(jiǎn)單地在城市與農(nóng)村之間、地區(qū)與地區(qū)之間劃一條分界線。我們要明白,劃分收入差別的目的不是為了將更多的人隔絕在追求幸福的行列之外,而是為了更好地調(diào)動(dòng)更多人的積極性一起為美好的明天共同奮斗。

現(xiàn)在的主要問題是防止中等收入標(biāo)準(zhǔn)偏低。比如朱妙寬［5］測(cè)算出來的標(biāo)準(zhǔn)：年人均可支配收入為1萬～4萬元,國(guó)家發(fā)改委宏觀經(jīng)濟(jì)研究院課題組［6］提出的標(biāo)準(zhǔn)是：年人均可支配收入18萬～54萬元（如表1所示）。

表1我國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入情況(單位：元)分組朱妙寬預(yù)測(cè)2020年2010年實(shí)際2012年實(shí)際最高收入戶624555143163824高收入戶375323104439605中等偏上戶279232318829813中等收入戶208171722422419中等偏下戶153791270216761低收入戶11354928512488最低收入戶740859488215

從表1可以看到,朱妙寬確定的標(biāo)準(zhǔn)過低,在2012年我國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入就已經(jīng)超過了他預(yù)測(cè)的2020年的標(biāo)準(zhǔn)。國(guó)家發(fā)改委宏觀經(jīng)濟(jì)研究院課題組預(yù)測(cè)：2020年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入18000元(2000年不變價(jià)),農(nóng)村居民人均純收入8000元(2000年不變價(jià))。實(shí)際上2012年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入24565元,2013年農(nóng)村居民人均純收入8896元,即使消除價(jià)格影響,這個(gè)預(yù)測(cè)也比較悲觀。因此,不宜把中等收入群體的生活水平定得太低,寧要人數(shù)少一些的貨真價(jià)實(shí)的中等收入群體,也不要摻了水分、老百姓不認(rèn)可的中等收入群體。

24相對(duì)穩(wěn)定性原則

我國(guó)中等收入必須具有穩(wěn)定性,換句話說就是,若購(gòu)買力基本相同時(shí),我國(guó)各地區(qū)、不同時(shí)間的中等收入標(biāo)準(zhǔn)也應(yīng)一致。中等收入群體是生活較富裕且收入水平、生活水平較穩(wěn)定的社會(huì)群體。從實(shí)踐來看,無論處于何種收入群體的人員,大家的根本利益一致性是各收入群體關(guān)系的本質(zhì)所在。而且對(duì)于大多數(shù)人來說,通過自身的努力可以實(shí)現(xiàn),從而達(dá)到中等收入。中等收入群體必須具備穩(wěn)定而持久的收入,否則從中等收入水平落入低收入水平也是有可能的。

25地域性原則

所謂的地域性,是在考慮不同地區(qū)商品購(gòu)買力存在差異的情況下,不同地區(qū)的中等收入標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)隨之存在一定差異。因?yàn)橹袊?guó)是世界上極其特殊的一個(gè)人口眾多、地域遼闊、發(fā)展不平衡的大國(guó),所以存在很大的地區(qū)發(fā)展差距問題。例如,某英國(guó)媒體公布的“2012年中國(guó)人均GDP排行榜”顯示：人均GDP排名第一的上海市是73297元,而排名倒數(shù)第一的貴州省只有13221元,二者相差45倍。同樣,城鎮(zhèn)居民人均可支配收入,最低的西藏自治區(qū)只有13544元,比最高的上海市36230元少了17倍。若用同一標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算其中等收入群體所占比重,勢(shì)必出現(xiàn)前者偏低,而后者過高的結(jié)果。所以,研究中國(guó)的中等收入水平界定必須考慮其地域性特征。

26動(dòng)態(tài)性原則

“中等收入”是一個(gè)不斷變化的概念,即使是同一地域,其不同時(shí)期的中等收入標(biāo)準(zhǔn)也是不同的。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,價(jià)格總水平是綜合反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)狀況的一個(gè)重要經(jīng)濟(jì)參數(shù),也是國(guó)家進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)決策的重要依據(jù)之一。價(jià)格總水平的狀況,不僅是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和貨幣供應(yīng)是否適度的反映,而且直接關(guān)系到每個(gè)人的切身利益。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中,價(jià)格總水平由于受到各種因素的影響,總是處于不斷變化和運(yùn)動(dòng)之中。因此,考慮到物價(jià)的變動(dòng),我國(guó)的中等收入標(biāo)準(zhǔn)也不是一成不變的。上述穩(wěn)定性原則是基于購(gòu)買力(物價(jià))不變時(shí)提出的,動(dòng)態(tài)性原則是相對(duì)于物價(jià)變化時(shí)提出的。當(dāng)然從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看,經(jīng)過一個(gè)較長(zhǎng)時(shí)期(比如30~50年),世界經(jīng)濟(jì)發(fā)生了很大的改變,世界主要國(guó)家中等收入階層劃分標(biāo)準(zhǔn)也發(fā)生了較大變化,我國(guó)中等收入標(biāo)準(zhǔn)也應(yīng)變化,這也是動(dòng)態(tài)性原則的體現(xiàn),本文暫不考慮這點(diǎn)。如果不久后世界上主要國(guó)家的中等收入階層劃分標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化,可以按本文確定的可比性原則調(diào)整。

3我國(guó)中等收入初步標(biāo)準(zhǔn)

無論哪個(gè)國(guó)家或哪個(gè)地區(qū),在確定中等收入標(biāo)準(zhǔn)時(shí),都應(yīng)考慮本國(guó)或該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)以及居民的實(shí)際收入水平。目前,發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)的中等收入標(biāo)準(zhǔn)普遍較高,如美國(guó),家庭年收入在4萬~20萬美元的家庭屬于中產(chǎn)階級(jí),德國(guó)和瑞典的標(biāo)準(zhǔn)比較接近,為4萬~10萬美元,日本的中等收入標(biāo)準(zhǔn)為44萬~68萬美元等。(如表2所示)

表2不同國(guó)家或地區(qū)中產(chǎn)階層或中等收入的劃分標(biāo)準(zhǔn)國(guó)家家庭年收入

(萬美元)轉(zhuǎn)換為人民

幣(萬元)2010年家庭平

均人口(人)人均可支配

收入(萬元)美國(guó)4～201596～798026614～3069英國(guó)3～81197～319229413～1101德國(guó)4～101596～399021760～1900瑞典4～101596～399022725～1814日本44～681756～271324732～1130韓國(guó)2～36798～143627296～532中位數(shù)670～1472數(shù)據(jù)來源：家庭年收入源于湖北省統(tǒng)計(jì)局課題組,各國(guó)2010年家庭平均人口分別根據(jù)美國(guó)人口調(diào)查局、英國(guó)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、德國(guó)聯(lián)邦統(tǒng)計(jì)局、瑞典統(tǒng)計(jì)局、日本總務(wù)省、韓國(guó)統(tǒng)計(jì)廳和中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒公布的數(shù)據(jù)估計(jì)而來。

為了進(jìn)行國(guó)際間的比較,本文通過購(gòu)買力平價(jià)換算將人民幣標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)互相轉(zhuǎn)換。因?yàn)閰R率不能完全反映對(duì)比國(guó)之間綜合價(jià)格水平的比例關(guān)系,而購(gòu)買力平價(jià)實(shí)質(zhì)上是一個(gè)特殊的空間價(jià)格指數(shù),與匯率不同,它是比較某一時(shí)期內(nèi)兩個(gè)國(guó)家的綜合價(jià)格水平。因此,用購(gòu)買力平價(jià)作為貨幣轉(zhuǎn)換因子,更能滿足收入的國(guó)際比較。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的數(shù)據(jù),按購(gòu)買力平價(jià)衡量的中國(guó)2010年人均GDP為7518美元,由中國(guó)統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù)為人均GDP為29992元人民幣,因此可得2010年美元兌人民幣的購(gòu)買力平價(jià)匯率為1美元=399元人民幣。利用該匯率對(duì)美元標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行換算可得出一個(gè)以人民幣為單位的標(biāo)準(zhǔn)(如表２所示)。

本文取這幾個(gè)國(guó)家的收入上下限的中位數(shù)作為我國(guó)中等收入群體的一個(gè)初步絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)。之所以不使用平均數(shù)或者眾數(shù),是因?yàn)槲覀円紤]作為例子的這幾個(gè)國(guó)家之間的標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)濟(jì)差距。為了得到不受偏大或偏小數(shù)據(jù)的影響,更公平穩(wěn)健的數(shù)據(jù),我們選擇中位數(shù),這樣更接近整個(gè)數(shù)據(jù)的平均數(shù)據(jù)。通過表2的換算并取中位數(shù)得其范圍為67萬～1472萬元,若按我國(guó)家庭平均人口為三人來算,家庭年收入的范圍是201萬～4416萬元。但是我們應(yīng)當(dāng)考慮到這些發(fā)達(dá)國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)比我國(guó)要高,同時(shí)在選擇中位數(shù)的過程中可知美國(guó)、德國(guó)和瑞典三國(guó)的上限較高,因此可適當(dāng)降低下限標(biāo)準(zhǔn)和提高上限標(biāo)準(zhǔn)。即令我國(guó)中等收入初步絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)為：人均可支配收入6萬～15萬元,照三口之家計(jì)算家庭年收入為18萬～45萬元。

4我國(guó)中等收入基本標(biāo)準(zhǔn)

我國(guó)中等收入標(biāo)準(zhǔn)的幾個(gè)原則中可比性和激勵(lì)性兩點(diǎn)最為鮮明,上述初步標(biāo)準(zhǔn)充分滿足了可比性原則,接下來我們要對(duì)這個(gè)初步標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整以使其符合激勵(lì)性原則。

首先要對(duì)2020年時(shí)居民收入進(jìn)行預(yù)測(cè)。黨的十八大報(bào)告提出,到2020年時(shí)全面建成小康社會(huì),其中經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)是“實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值和城鄉(xiāng)居民人均收入比2010年翻一番”。假設(shè)2010年各組居民收入水平的平均數(shù)都翻了一番,則城鎮(zhèn)居民收入情況是（如表3所示）：

表3按收入等級(jí)分居民人均收入情況單位：元(2010年價(jià)格)組別2010年2020年最低收入組(10%)5948111189622較低收入組(10%)9285251857050中下收入組(20%)12702082540416中等收入組(20%)17224013444802中上收入組(20%)23188904637780較高收入組(10%)31044046208808最高收入組(10%)514315710286314

全面小康社會(huì)中的中等收入群體比重應(yīng)在一定范圍之內(nèi),我們可以假設(shè)其不低于30%且不高于60%,從目前國(guó)情來看主要是不低于30%。所以在按照我國(guó)中等收入初步標(biāo)準(zhǔn)預(yù)測(cè)2020年我國(guó)中等收入群體所占比重時(shí),根據(jù)此假設(shè)比重范圍來對(duì)初步標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整,進(jìn)而得到我國(guó)中等收入的基本標(biāo)準(zhǔn)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家,中等收入水平一般是以社會(huì)平均收入水平為中軸的,其社會(huì)平均收入水平與社會(huì)收入水平的中位數(shù)相近或相等,因此,等于或稍低于和略高于平均水平的收入,均可視為中等收入水平。這與這些國(guó)家的分配格局“兩頭小、中間大”緊密相關(guān)。但是,我國(guó)目前的收入平均數(shù)不高或偏低,且分配格局呈現(xiàn)底部大的“金字塔”形或倒T形,低收入者人數(shù)偏多,而高收入群體和中等收入群體人數(shù)偏少,社會(huì)成員的收入不呈現(xiàn)正態(tài)分布,導(dǎo)致中位數(shù)還低于平均數(shù)。因此,本文以高于平均收入水平(中等收入組)的中上收入組水平為基礎(chǔ)。從表３來看,按五等分法劃分的中上收入組占了40%。而大多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家如日本、瑞典、德國(guó)等都是收入分配高度均等化的國(guó)家,它們的中等收入群體所占比重很大,就算是世界第一強(qiáng)國(guó)美國(guó),2010年時(shí)其高收入組所占比重也只有38%。因此,按上述預(yù)測(cè)結(jié)果我們可考慮中等收入下限大約確定在5萬元(即6萬元下調(diào)至5萬元),而上限確定為125萬元(即15萬元下調(diào)至125萬元),家庭年收入為15萬～375萬元(三口之家)(即376萬～940萬美元),估計(jì)處于46萬～5萬元和高于125萬元的群體最多只占中上收入組的10%,那么城鎮(zhèn)居民完全能滿足中等收入比重不低于30%。

5建議

我國(guó)中等收入基本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際可比性和激勵(lì)性決定了其合理性,它適用于界定目前我國(guó)的總體水平。但是,我們還應(yīng)考慮到中等收入標(biāo)準(zhǔn)的另兩個(gè)特點(diǎn)：地域性和動(dòng)態(tài)性。即我國(guó)不同時(shí)期不同地區(qū)的中等收入標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該有所不同。針對(duì)中等收入標(biāo)準(zhǔn)的這兩個(gè)特性,可分別利用物價(jià)指數(shù)和空間價(jià)格指數(shù)對(duì)基本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整,從而得到我國(guó)不同時(shí)期的動(dòng)態(tài)標(biāo)準(zhǔn)和我國(guó)各地區(qū)中等收入的參考標(biāo)準(zhǔn)。

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